焦点速讯:中国银保监会发布《理财公司内部控制管理办法》
【资料图】
8月25日,中国银保监会正式对外发布《理财公司内部控制管理办法》(以下简称《办法》),要求理财公司对各项业务活动和管理活动制定全面、系统、规范的内控制度体系,并至少每年进行一次全面评估。
2018年12月《商业银行理财子公司管理办法》(以下简称理财公司办法)发布实施以来,共有30家理财公司获批筹建,其中28家获批开业。截至2022年6月末,银行及理财公司理财产品合计余额29.1万亿元。其中,理财公司产品余额19.1万亿元。
“理财公司作为具备独立法人资格的新型资管机构,有必要尽快构筑全面有效的内控管理制度。”银保监会相关负责人说,具体来看,一是加强产品设计和存续期管理。《办法》要求,理财产品发行前严格履行内部审批程序,持续跟踪每只产品风险监测指标变化情况,开展压力测试并及时采取有效措施。
二是强化理财业务账户管理。《办法》要求,完整准确获取投资者身份信息,为投资者开立理财账户,理财资金归集、收付和划转等全部流程通过银行账户及银行清算结算渠道办理,理财产品销售信息和数据交换通过银行业理财登记托管中心中央数据交换平台等银保监会认可平台进行。每只理财产品分别设置投资账户,更好追踪资金投向,落实“三单管理”。
三是完善投资和交易制度流程。《办法》要求,合理划分投资决策权限,建立投资决策授权持续评价和反馈机制。明确不同类型资产投资审核标准、决策流程、风控措施和投后管理要求。健全交易全流程管理制度,有效识别和控制相关风险。
四是实行重要岗位关键人员全方位管理。《办法》提出,实施岗位责任制度和不相容岗位分离措施,强调开展投资交易应当使用统一管理的通讯工具并进行监测留痕。
此外,《办法》还坚持内部监督和外部监管相结合,共同推动理财公司完善内部控制长效机制。一是要求理财公司内控职能部门至少每年组织内控考评,考评结果纳入绩效考核指标体系。二是要求理财公司内审部门至少每年开展内控审计评估,发挥监督制衡作用。三是监管部门加强持续监管,逐步建立理财公司评价体系,提升监管有效性。(经济日报记者郭子源)
(文章来源:经济日报客户端)
标签: 银保监会 理财公司内部控制管理办法
精彩推送
- 世界新资讯:北大荒集团勇当大豆扩种主力军 预计产量达40亿斤
- 世界热文:北交所强监管进行时!连发9次行动 “关键少数”监管常态化
- 每日关注!地一线 | 华润、绿城出手!华药地块再流拍!石家庄4大旧村改造出让
- 世界今头条!今日,正式上市交易!
- 世界热讯:杨光:推进场外衍生品交易报告库(TR)建设 更好服务实体经济高质量发展
- 新动态:河南:科技支撑 抗旱保秋
- 焦点速讯:中国银保监会发布《理财公司内部控制管理办法》
- 当前观察:社保基金长期重仓股名单曝光(附股)
- 世界微动态丨全国乡村治理体系建设试点示范持续深入推进
- 环球讯息:水稻机收大比武 减损节粮论英雄
- 世界热文:跨境清算公司总裁许再越:以更好的跨境支付服务人民币国际使用
- 环球热资讯!国发创投投资博盛尚 后者为高精度卫星导航定位方案商
- 全球百事通!王者荣耀abc什么意思?王者荣耀abc是什么?
- 热点评!马云模拟器在哪玩?马云模拟器怎么玩?
- 每日快讯!泰国投资促进委员会批准外国公司可在泰拥有土地
- 天天快播:北交所强监管进行时!连发9次行动 “关键少数”监管常态化
- 全球速读:天谕手游平民适合玩什么职业?最强平民职业有哪些推荐?
- 天天信息:腾讯视频VIP会员怎么关闭自动续费?在哪设置教程?
- 环球新消息丨《LOL》阿卡丽技能是什么?新版阿卡丽有哪些技能?
- 天天日报丨有带牛字的四字祝福语吗?牛字开头的吉祥成语寓意好的词语有哪些?
- 环球视点!迷失岛2怎么玩怎么?迷失岛2攻略是什么?
- 预售价11.4万元起 还有5重惊喜享不停 艾瑞泽8成都车展尽显高能
- CPT Markets交易之路:外汇黄金交易四大根源问题,冲向盈利的关键
- 每日资讯:76家公司公布半年度分红方案
- 全球快资讯:国家统计局:2022年全国早稻总产量2812.3万吨 比2021年增长0.4%
- 天天快报!黄埔汤村村旧改项目首期1216套回迁安置房摇珠
- 消息!LPR降息吹响“金九银十”冲锋号角?刚需买家可择机入手
- 什么情况适合办理个性化分期还款?个性化分期二次逾期后果是什么?
- 怎么申请个性化分期还款?个性化分期后如果再逾期怎么办?
- 个性化分期和停息挂账有什么区别?个性化分期需要什么条件?
- 什么是个性化分期还款 ?个性化分期对征信的危害有哪些?
- 申请个性化分期需要什么资料?个性化分期还完之后信用卡还能用吗?
- 在银行信用卡办理个性化分期会影响征信吗?信用卡个性化分期还算黑户吗?
- 什么是停息挂账个性化分期?信用卡逾期无力偿还怎么协商停息挂账个性化分期?
- 信用卡个性化分期和停息挂账有什么区别?停息挂账个性化分期自己怎样去请求?
- 个性化分期对征信有什么危害?个性化分期后如果再逾期怎么办?
- 信用卡个性化分期有什么好处?申请个性化分期需要什么资料?
- 信用卡个性化分期后再次逾期有什么后果?个人快速申请个性化分期需要什么条件?
- 停息挂账和个性化还款一样吗? 信用卡个性化后再次逾期有什么影响?
- 个性化分期后又逾期了还能再次申请吗?办理停息挂账个性化分期后银行会联系家人吗?
- 信用卡个性化分期后还能延期吗?办理停息挂账个性化分期的不良影响是什么?
- 个性化分期之后信用卡额度还能用吗?个人快速申请个性化分期的条件是什么?
- 个性化分期会永久留在征信吗?个性化分期还款协议的内容有哪些?
- 协商还款个性化分期需要满足哪些条件?息挂账个性化分期自己怎么申请?
- 个性化分期对征信有什么危害?个性化分期和停息挂账对征信有影响吗?
- 信用卡个性化分期弊端有哪些?信用卡个性化分期的好处有哪些?
- 信用卡还不上可以申请个性化分期吗?信用卡逾期无力偿还怎么协商停息挂账个性化分期?
- 环球微资讯!21号线、13号线将新增4个地铁口!年底施工,2023年基本建成!
- 环球今亮点!拍卖丨保定主城区1宗122亩居住用地拍卖出让 临近水碾头村
- 今日热门!15家公司提前预告前三季业绩
- 焦点日报:钠离子板块早盘冲高 山东章鼓涨停
- 世界热头条丨又有一城规定房企不能“恶意降价” 多地已对房价设置“跌停板”
- 消息!合肥第三批集中供地:住宅实行毛坯交付,首次推出现房销售地块
- 环球微速讯:国家统计局:2022年全国早稻总产量2812.3万吨 同比增长0.4%
- 全球快看点丨30股获融资客大手笔净买入
- 天天短讯!109股融资余额增幅超5%
- 每日热讯!央行开展20亿元逆回购操作 公开市场实现零投放零回笼
- 环球观速讯丨养老金二季度现身110只股前十大流通股东榜
- 天天快资讯丨国家统计局:2022年全国早稻总产量2812.3万吨 比2021年增长0.4%
- 全球热讯:北向资金减持煤炭行业超10亿元 逆势加仓白酒、银行股(名单)
- 【环球报资讯】中金:专精特新企业有望成为引领新材料产业发展的核心力量
- 全球观察:银河证券:建议关注火电及新能源电力龙头
- 【天天热闻】深圳机场有序恢复航班运营
- 世界今日讯!19股获陆股通增仓超30% 中集车辆增幅最大
- 环球热点评!银河证券:建议关注火电及新能源电力龙头
- 全球资讯:中信证券:预计自主品牌电动智能车将在20万~100万元的中高端+豪华电动车市场大放异彩
- 全球快资讯:半年报曝光社保基金、养老基金“掘金”路线
- 天天热议:中国资产深夜狂欢 集体暴涨!10家金融巨头突遭“拉黑” 美国能源重镇怒了!
- 【全球热闻】中海基金姚晨曦:中观产业视角出发 做进化的“成长股猎手”
- 今日观点!深圳机场有序恢复航班运营
- 环球聚焦:半年报曝光社保基金、养老基金“掘金”路线
- 焦点速递!中金:专精特新企业有望成为引领新材料产业发展的核心力量
- 天天精选!【机会挖掘】工信部就推动能源电子产业发展征求意见 钙钛矿电池等或受关注
- 前沿资讯!德邦证券:小盘风格持续占优 看好“专精特新”领域
- 新资讯:中国石油:力争2035年左右实现油气和新能源“三分天下”
- 每日视点!两只可转债迎最后交易日 如不操作或亏损30%
- 【天天播资讯】商务部发言人答上海证券报记者提问:以更大力度谋划和推进自贸试验区更深层次改革、更高水平开放
- 环球最资讯丨加大有利于促进消费需求的投资力度
- 热点!国寿寿险净投资收益超970亿元
- 世界快资讯丨首批基金2022年中期报告出炉 多位明星基金经理隐形重仓股曝光
- 当前要闻:中泰国际:港股强劲反弹 港股通反而净流出
- 全球速读:第四届异质结、钙钛矿与叠层电池论坛开幕 多家上市公司展望光伏技术发展新路径
- 每日热议!船舶超级大周期到来 中国新造船价格指数已连续21个月上涨
- 世界通讯!外行扎堆进军光伏领域 “跟风”容易路难行
- 世界微资讯!外行扎堆进军光伏领域 “跟风”容易路难行
- 环球热推荐:首批基金2022年中期报告出炉 多位明星基金经理隐形重仓股曝光
- 每日视讯:雅居乐如期偿还超10亿元贷款,有序偿债稳健经营
- 今亮点!公路沿线充电基础设施建设加快推进 将有效缓解“里程焦虑”
- 世界微头条丨公路沿线充电基础设施建设加快推进 将有效缓解“里程焦虑”
- 今日热搜:武汉最热最旱的夏天已过?高温少雨天气将持续至秋汛期
- 今日关注:“冰激凌工厂都停工了!” 高温下四川的生活百态
- 视焦点讯!全球“同步热浪”更频繁 多份报告预警高温“副产品”
- 快看:武汉最热最旱的夏天已过?高温少雨天气将持续至秋汛期
- 天天速看:七部门印发信息通信行业绿色低碳发展行动计划 进一步推动绿色能源产业发展
- 每日热议!人社部回应“养老金能否按时足额发放”:当期能平衡 累计有结余 长远有储备
- 环球热资讯!互联网行业七成员工不到35岁 这些行业年轻人多、收入高!
- 每日消息!上海第三轮供地上架 35宗总起拍价1030亿元
- 天天短讯!人社部回应“养老金能否按时足额发放”:当期能平衡 累计有结余 长远有储备
- 全球时讯:要闻速览 | 工信部等七部门印发信息通信行业绿色低碳发展行动计划(2022-2025年)
- 天天速递!七部门印发信息通信行业绿色低碳发展行动计划 进一步推动绿色能源产业发展