Q4混合银行理财收益-0.71%跑赢同类公募 宁银理财“大起大落” 平安理财“稳中求进”丨机警理财日报(2月1日)
在理财公司混合类公募产品四季度业绩榜单中,有6家理财公司的产品进入行业前10,宁银理财收益风险居高,平安理财收益风险平衡控制较强。
(相关资料图)
据南财理财通最新数据,截至2023年1月31日,今年以来全市场已新增发行净值型银行理财达606只。
从风险等级来看,产品风险等级主要集中在二级(中低风险)。其中,一级(低风险)的产品占比2.81%,二级(中低风险)占比88.61%,三级(中风险)占比7.59%,四级(中高风险)占比0.17%,五级(高风险)占比0.83%。
从投资性质来看,固收类产品占比97.03%;混合类产品占比2.15%;权益类产品占比0.17%;商品及金融衍生品类产品占比0.66%。由此看出,固定收益类产品仍占据理财产品的主流。值得一提的是,南财理财通课题组2023年新设商品及金融衍生品类银行理财研究,敬请关注!
本文榜单排名来自理财通AI全自动化实时排名,如您对数据有疑问,请在文末联系助理进一步核实。
Q4“股债跷跷板”效应再现,混合类理财“跑赢”公募
回顾四季度看,10月A股市场延续三季度调整后,11月受疫情政策进一步优化,地产企稳影响,A股触底反弹,沪指重回3100点,12月行业板块震荡分化,演绎疫情后旅游、消费复苏逻辑,价值风格占优。从指数收益率来看,四季度多数指数微涨,上证综指、深证成指、沪深300和创业板综指分别上涨1.58%、0.88%、1.16%和0.59%。债券市场方面,四季度受基本面“强预期”利空影响,债市大幅波动下跌,直到12月中下旬市场才逐步企稳。
从混合类公募理财的表现看,根据南财理财通数据,所有存续的
整体收益微跌,但同期混合型公募基金的收益率为-1.84%,混合类公募理财跑赢混合型公募基金。进一步来看,在混合型公募基金中,偏债混合型基金、平衡混合型基金、偏股混合型基金和灵活配置型基金的平均回报分别为-0.8%、-1.7%、-2.02%、-2.18%。可以看出,混合类公募理财和偏债混合型基金的回报水平最为接近,主要是因为银行理财公司的混合类理财产品仍以偏债混合为主,权益配置比例整体较低。
理财风云榜:宁银理财“大起大落”高收益超高波动,平安理财“稳中求进”
在理财公司混合类公募产品四季度业绩榜单中,有6家理财公司的产品进入行业前10,分别是宁银理财、招银理财、光大理财、建信理财、信银理财和平安理财。其中,宁银理财上榜产品数量最多,有4只产品上榜,建信理财有2只产品上榜,其余4家理财公司则各上榜1只产品。
从风险收益情况看,宁银理财有两款产品进入榜单前三名,分别是“宁赢个股臻选混合类开放式理财产品2号(最短持有3年)”和“宁赢红利精选混合类理财产品1号(最短持有1年)”。其中,榜首产品是唯一一款净值增长率超过5%的产品,但同时,该产品的最大回撤和年化波动率也较大,年化波动率高达14.76%,可谓“大起大落”。榜单排名第二位的产品来自招银理财,该产品也是前十名中唯一一款封闭式产品,投资周期为三年,四季度净值上涨了4.48%,产品年化波动率也相对较高,不过该产品控回撤能力较强,四季度回撤幅度仅为1.23%,性价比相对较高。光大理财的“阳光橙优选基金宝”虽排名第四位,四季度净值增长率为3.85%,但该产品回撤幅度和波动率相对较高,抗风险能力相对较差。
从收益与风险控制平衡能力来看,上榜产品中只有平安理财做到二者兼顾在“稳中求进”,平安理财“新安鑫3号”收益上榜前10,与建信理财、信银理财收益差距不大,但在风险控制上优势明显,年化波动率更低至0.86%,最大回撤仅0.16%,是所有上榜机构中唯一风险指标低于1%的机构。
“宁赢”系列4款产品齐齐加仓权益资产,收益险中求
具体来看,宁银理财上榜产品主要来自“宁赢”系列。相比主打稳健增值的“沁宁”系列,“宁赢”系列有更高的权益投资比例中枢,投资策略主要包括个股策略和FOF策略。南财理财通课题组发现,从定位上看,管理人这四款产品有不同的侧重点。“个股臻选”侧重于挖掘优秀公司,以绝对收益为目标争取长期收益;“红利精选”侧重于投资具有稳定分红的高股息率个股;“长三角发展”聚焦长三角区域,分享长三角地区经济增长的红利;“平衡增利”则强调股债的均衡配置。
产品设计上,四款产品均为开放式净值型产品,其中“平衡增利”投资周期最短,为300天,其次是“红利精选”和“长三角发展”,投资周期分别为1年和1年半,“个股臻选”投资周期最长,为3年。风险等级上,“平衡增利”是唯一一款风险等级为R3的产品,其余三款产品风险等级均为R4.业绩比较基准上,“个股臻选”为固定数值型基准,为6.5%,“红利精选”和“长三角发展”为区间报价型,分别为3.5%-9.5%、3.5%-10.5%,“平衡增利”为挂钩指数型,为“25%*沪深300+ 65% *中长期纯债型基金指数+10%*一年期定存基准利率”。
业绩表现上,“平衡增利”成立以来年化收益率达到2.91%,跑赢同期业绩基准-0.86%的收益率,“红利精选”成立以来年化收益率略高于业绩基准下限3.5%,另外两款产品均跑输基准。不过,上述四款产品成立年限较短,最长也仅1年有余,业绩表现还需长期观察。
持仓情况上,根据产品最新公布的2022年四季度报告,四款产品均在四季度提高了权益仓位。其中,“宁赢长三角”加仓幅度最大,从2022年三季度的27.42%加仓到2022年四季度的35.86%,环比提高了30.78%,“红利精选”股票投资比例也提高了9.93个百分点。
无独有偶,随着去年四季度A股市场迎来震荡反弹,公募权益基金也提高了权益仓位。据天相统计显示,截至去年四季度末,权益基金平均股票仓位升至77.04%,较上季度提升近4个百分点,超过35%的基金股票仓位在90%以上,更有七成多基金公司在四季度选择加仓,38家公司整体仓位超过85%。
(文章来源:21世纪经济报道)
精彩推送
- Q4混合银行理财收益-0.71%跑赢同类公募 宁银理财“大起大落” 平安理财“稳中求进”丨机警理财日报(2月1日)
- 【世界热闻】2022年天津口岸进出口总值首次突破2万亿元
- 多地设定2023年交通投资高增长目标 “适度超前”成高频词
- 世界信息:2月资金面展望:政府债融资或造成扰动 资金利率或抬升
- 当前聚焦:1月新消费产业融资盘点:食品饮料火热,餐饮重回资本视野
- 动态焦点:苏州发布培育元宇宙产业创新发展指导意见:到2025年元宇宙相关产业规模达到2000亿元
- 工信部:2022年软件业收入跃上10万亿元台阶 同比增长11.2%
- 环球报道:多地设定2023年交通投资高增长目标 “适度超前”成高频词
- 焦点热讯:商务部等5部门:建立“有进有出”动态管理机制 不断完善中华老字号名录
- 每日时讯!山东:逐步提高预售门槛 鼓励开展现房销售试点
- 天天观热点:休宁县1宗文化用地挂牌出让,出让面积28.28亩
- 焦点热门:河南洛阳扩大住房补贴范围 青年人才最高获10万元购房补贴
- 【天天播资讯】重磅!佛山2月1日停止个人住房查询对外查询业务!
- 【天天快播报】证监会:本次改革基于试点注册制经验对相关制度规则做了全面梳理和系统完善
- 全球即时:2月开门红 一则传闻引爆 券商股拉升 发生了什么?
- 山东乳山部分海景房每平米已跌破千元 买房者几乎都是外地人
- 【全球快播报】贵州687个重大项目集中开工 总投资3767.67亿元
- 证监会:本次改革基于试点注册制经验对相关制度规则做了全面梳理和系统完善
- 全球观热点:乘联会:2023年新能源政策退市后 新能源车销量增长会是严峻问题
- 临界点已至 新能源汽车战略亏损局面有望终结
- 2月开门红 一则传闻引爆 券商股拉升 发生了什么?
- 全球要闻:盲盒之后年轻人又迷上刮刮乐,新晋“解压神器”的生意好做吗?
- 微资讯!乘联会:2023年新能源政策退市后 新能源车销量增长会是严峻问题
- 天天快讯:央行:截至2022年末全国共有小额贷款公司5958家 贷款余额9086亿元
- 天天消息!多省部署2023年钢铁行业重点任务 一文速览!
- 环球即时:山东乳山部分海景房每平米已跌破千元 买房者几乎都是外地人
- 世界观天下!【研报掘金】多重利好共振 证券板块布局正当时
- 工信部:2022年我国软件业务收入跃上10万亿元台阶
- 苏州去年GDP增长2%,居民人均可支配收入增长3.9%
- 环球微头条丨国家邮政局:日均件量快速恢复至3亿件以上
- 天天新消息丨地一线 | 底价成交!石家庄交投集团12.801亿摘得高新区4宗约219亩地
- 快消息!【研报掘金】多重利好共振 证券板块布局正当时
- 观天下!华夏消费臻选混合发起式基金将于2月6日起公开发售
- 世界快消息!波音交付最后一架747飞机 宣告该机型半个多世纪生产历史结束
- 上海机场联络线今年将实现隧道贯通
- 全球看热讯:总投资超500亿元 上海浦东一批科技产业项目开工
- 环球热讯:邮储银行新一代个人业务核心系统建设收官
- 天天热讯:江苏沛县“人才大集”:春风行动招贤纳才吹响“集结号”
- 要闻:工银瑞信稳润一年持有混合基金将于2月6日起发售
- Win11电脑玩侠盗猎车手5出现xinput1_3.dll文件丢失怎么办?要如何解决
- Win10音量图标没反应怎么办?Win10音量图标没反应的解决方法
- Word目录只显示一级标题怎么设置?Word目录只显示一级标题的技巧
- Win10账户头像怎么删除?Win10账户头像删除方法介绍
- WPS演示怎么给PPT生成播放计时器?播放计时器功能怎么生成?
- Word怎么让标题另起一页? Word批量让所有章节另起页教程
- Win10集成显卡怎么调显存?Win10集成显卡显存设置方法教学
- Win11桌面没有我的电脑图标怎么办?Win11我的电脑图标消失解决方法
- 雷蛇驱动安装完成后在哪打开?开启雷蛇驱动的方法介绍
- Win10怎么创建新的网络连接?Win10创建新的网络连接方法介绍
- PPT怎么删除文本框?PPT删除文本框的方法
- 系统降级要怎么做?一体机Win10改Win7系统怎么操作?
- 魔兽争霸进入游戏黑屏 Win7玩魔兽争霸黑屏怎么办?
- Word三线图怎么绘制?Word绘制三线图详细教程
- PPT怎么把持续时间设置为3秒?PPT播放时间设置为3秒的方法
- Win10打印任务无法删除怎么办?Win10打印任务一直显示正在删除解决方法
- PPT怎么添加常用工具?PPT添加常用工具的方法
- Word表格怎么调整表格大小?Word调整表格大小的方法
- WPS文本内容怎么设置为垂直显示?如何进行相关的操作设置?
- PPT怎么画个圆形由四块组成?PPT四块图案怎么组成一个圆形?
- Win7玩魔兽争霸黑屏怎么办?Win7玩魔兽争霸黑屏解决方法
- 车损险包含涉水险吗?涉水险不赔偿范围介绍
- 猜灯谜迎元宵!菏泽这里好热闹!
- 今日79股涨停 主要集中在有色金属、计算机等行业
- 天天时讯:微信VS抖音:谁能真正攻入对方腹地
- 哈尔滨4日起发放元宵节购车优惠补贴 最高补贴5000元
- 想做星巴克的喜茶,被市场毒打了?
- 天天观天下!元宵节不止元宵汤圆!分享8种美食 团圆过节
- 每日热讯!浓浓书香度元宵!青岛市图书馆推出元宵节主题公益文化活动
- 元宵节不止元宵汤圆!分享8种美食 团圆过节
- 天天热点评!2022年山东涉农贷款增量创新高
- 猜灯谜迎元宵!菏泽这里好热闹!
- 哈尔滨4日起发放元宵节购车优惠补贴 最高补贴5000元
- 全球最新:连续6天超过单日1000万人次!铁路客流回暖持续
- 江西省会南昌2022年GDP出炉 超7200亿元同比增长4.1%
- 世界报道:年轻人春节错峰搞钱:上门做饭8天顶1个月工资,代喂宠物半月赚2万
- 当前快报:消费水平被低估的小县城:128元的咖啡,卫裤699元一件
- 热文:工业和信息化部:2022年我国互联网业务收入小幅下降 利润总额保持增长 研发经费规模加快增长
- 澳门1月份幸运博彩毛收入同比增82.5%
- 观速讯丨山西:140家重点商贸企业春节假期销售额超5.7亿元
- 世界今热点:2022年上海实际使用外资239.56亿美元 同比增长0.4%
- 全球快播:工信部:2022年我国规模以上互联网和相关服务企业完成互联网业务收入14590亿元
- 当前信息:网易开放暴雪游戏退款申请通道 申请截止日期为6月30日
- 网易开放暴雪游戏退款申请通道 申请截止日期为6月30日
- 不断崛起的“它经济”,捧起“宠物医疗第一股”
- 4.7万亿元保费背后 保险业2022年过得怎么样?
- 天天资讯:滞销、退潮、关店,海外网红美妆品牌败走中国
- 世界热文:4.7万亿元保费背后 保险业2022年过得怎么样?
- 全球今热点:手机充电进入“秒”时代 realme量产240W满级秒充技术
- ①深圳金融业增加值去年首超5000亿元 ②A股超千家公司业绩预喜
- 环球新资讯:2022年武汉GDP为18866.43亿元 比上年增长4%
- 2023乡村振兴与产业帮扶大会暨新华网溯源中国“种子计划”即将启动
- Minimal Art ▏HERBEL 正式发布 2023 春季系列新品
- 全球热点!予菲视点:计算机、电子等科技成长类公募基金业绩领先
- 世界聚焦:①深圳金融业增加值去年首超5000亿元 ②A股超千家公司业绩预喜
- 全球观热点:Nike与Tiffany联手推出球鞋,能打动年轻消费者吗?
- 2022年武汉GDP为18866.43亿元 比上年增长4%
- 今日观点!总价超2亿起,临桂机场路这两宗地块再度挂牌!有人要了?
- 【全球报资讯】手机充电进入“秒”时代 realme量产240W满级秒充技术
- 【新视野】北证50指数创单日最大涨幅,多因素催化北交所公司估值修复
- 2022,咖啡还是没能跑赢新茶饮