多重因素驱动 理财业绩比较基准频下调-环球热讯
银行业理财相关准则实施的过渡期即将结束,招银、光大、交银等多家理财公司近期纷纷下调旗下产品业绩比较基准。多位市场人士表示,考虑到近期市场环境的变化,目前正是适度调低业绩比较基准的窗口。
纷纷下调产品业绩比较标准
(资料图片仅供参考)
近日,多家机构下调理财业绩比较基准。
6月1日,光大理财阳光金私享增利稳健天天购(300天最低持有)发布了业绩基准及说明书调整的公告。根据公告,该产品业绩比较基准从3.40%至4.20%调整为3.05%至3.55%。
招银理财旗下“招睿零售青葵系列半年定开12号固收类”在近期也调整了业绩比较基准,从原来的2.70%至4.40%调整为2.50%至3.70%;交银理财“稳享固收增强14个月定开1号”将业绩比较基准从4.40%的固定数值调整为区间数值2.40%至4.50%。
此外,还有多家理财公司有调整产品业绩评价标准的迹象。
整体来看,众多理财产品调整后的业绩比较基准明显有所收敛,且选用区间数值型的方式进行展示。
调整旨在满足新规要求
根据多份业绩基准调整公告来看,此次调整旨在满足最新自律政策要求。
招银理财旗下多款产品公告称,根据中国银行业协会发布的《理财产品业绩比较基准展示行为准则》的相关规定,以及理财计划产品合同条款的相关约定,对产品合同中业绩比较基准相关条款进行修订,进一步细化业绩比较基准的选择原因、测算依据或计算方法等内容。
2022年12月30日,中国银行业协会发布《中国银行业理财业务自律规范》和《理财产品业绩比较基准展示行为准则》,这是银行业理财业务两份重要自律文件。
《理财产品业绩比较基准展示行为准则》提出,理财产品业绩比较基准应严格区别于预期收益率,不具有约定收益的涵义,禁止以业绩比较基准直接替代或实际替代预期收益率,禁止在销售活动中以预期收益的概念误导投资者,禁止通过调节收益等方式变相实现业绩比较基准。同时该准则提供了固定数值型、区间数值型和指数型等三种业绩比较基准。
中国银行业协会在关于《理财产品业绩比较基准展示行为准则》的说明中表示,该准则的过渡期为文件公布之日起的6个月。目前,过渡期已临近尾声,从7月开始银行理财产品将适用新规则。
担忧风险主动降温
除了过渡期步入尾声,市场因素也是不少机构考虑调整业绩比较基准的一个重要因素。
有多款产品公告称,根据产品实际运作需要或其他原因,对于业绩比较基准进行调整。交银理财稳享固收增强14个月定开1号理财产品在公告中表示,根据产品投资范围和投资周期,通过权益类资产或优选投资策略进行收益增强,综合评估宏观经济环境、债券和股票市场的历史走势,参照近期利率水平、中债综合财富指数收益率、股票市场估值水平、拟投资非标准化债权类资产的收益水平等情况,考虑资本利得收益并结合产品投资策略进行综合测算。
上述产品公告称,基于本产品的投资特点,考虑到资产的信用利差、久期敞口及流动性溢价,预判业绩比较基准的波动幅度。扣除相关税费成本之后,综合得到产品业绩比较基准下限为2.40%,产品业绩比较基准上限为4.50%。
“从不同产品披露的口径看,除监管政策因素外,市场环境的改变也让银行理财产品收益率开始呈现收敛状态。”一位银行理财相关负责人表示。
普益标准数据显示,新发银行理财产品收益业绩比较基准已连续两个月下滑。普益标准研究员李霞表示,2023年4月全市场新发2434款理财产品,其中317款为开放式产品,其平均业绩比较基准为3.57%,环比下跌0.16个百分点;2117款为封闭式产品,其平均业绩比较基准为3.65%,环比下跌0.04个百分点。尽管5月月度数据尚未披露,但从5月几个周度数据看,封闭式产品平均业绩比较基准仍未出现走高迹象。
有接近市场的人士表示,近期债市涨势较好,但波动性开始增大,银行理财大部分资产配置在债市。短期来看,投资者很难获得如此前般可观的回报,潜在收益率在降低,同时批量获得优质稀缺标的能力也偏弱。因此,根据市场环境适度降低业绩比较基准是较为务实的选择。
中信证券固收分析师明明认为,下半年随着前期宽松政策的蓄能逐步释放,经济内生动能或回升,债券市场对经济基本面的预期或将反转,进而推升利率水平。
截至2022年底,银行理财固定收益类产品存续规模为26.13万亿元,占全部理财产品存续规模的比例达94.50%。
上述银行理财相关负责人表示,目前是银行理财产品调整业绩比较基准的一个时间窗口。如今债券市场牛市尚未逆转,面对市场潜在波动,适度调整业绩比较基准,有助于降低市场过高预期,同时也有利于投资经理理性投资。
(文章来源:上海证券报)
标签:
精彩推送
- 多重因素驱动 理财业绩比较基准频下调-环球热讯
- 视点!公安机关整治“飙车炸街”
- 时报观察丨高管罕见获评“不称职” 银行履职评价动真格
- 国家气候中心:今春暖干气候明显,预计今夏华东、华中、新疆等地可能出现阶段性高温热浪
- 世界看热讯:90年恒生,生生不息——植根香港,深耕湾区
- 热消息:到2025年产业规模破百亿元 上海临港打造算力生态示范区
- 【天天快播报】网传上海一新盘只需一成首付?记者去现场看了看
- RCEP全面生效 首票货物从深圳通关 世界观天下
- 【世界播资讯】北京贝尔机器人闭店,校外培训资金监管难题何解?
- 每日热议!用电大省广东能源转型:海上风电迅猛发展 建立多元能源供应体系
- 减负增效优化营商环境 多地出招力挺民营经济发展-全球时快讯
- 前沿资讯!2023第七届世界无人机大会开幕 3000多架无人机亮相深圳
- 曝光!市场监管总局出手!罚→
- 环球快报:异地就医无障碍
- 中国航天员乘组完成在轨交接
- 全球百事通!曝光!市场监管总局出手!罚→
- 世界讯息:云南牟定 青山绿水富乡亲
- 对环评弄虚作假零容忍
- 2022年全国大气环境质量继续改善-当前资讯
- 5月份制造业PMI小幅回落 服务业企业对市场恢复发展持续看好
- 招商潮起 深圳走向海外吸引制造业龙头落地
- 抓住恢复和扩大需求这个关键 当前速看
- 5月份制造业PMI小幅回落 服务业企业对市场恢复发展持续看好
- 抓住恢复和扩大需求这个关键 最新快讯
- 招商潮起 深圳走向海外吸引制造业龙头落地|天天精选
- 即时焦点:工信部:密切跟踪信息通信技术创新发展趋势
- 天天实时:深圳多区突发停电 有酒店爆满!多地用电负荷破历史峰值
- 今年高考戴不戴口罩?多地明确
- 今日热议:真正“零门槛”! 黑龙江全面取消落户限制
- 世界视讯!工信部:密切跟踪信息通信技术创新发展趋势
- 报告:中国25城二手房中介费率均值为2.2% 近七成费用由买家支付
- 真正“零门槛”! 黑龙江全面取消落户限制
- 网传北京将出台摩托车管理新措施?多方回应:假消息-速看
- 上海自贸区临港新片区加快构建算力产业生态|环球速看料
- 国家开发银行上海市分行原党委书记、行长茆君才接受审查调查
- 货币市场日报:6月2日
- 智能化改造 “渐入佳境”!重庆新增17个智能工厂、224个数字化车间
- 【世界报资讯】贵州企业可实现“免占授信、免保证金、免保费”办理外汇避险业务
- 全国人大常委会启动科学技术进步法执法检查-环球热推荐
- 国家能源局:2030年我国非化石能源消费比重将达25%
- 国家能源局组织发布《新型电力系统发展蓝皮书》-每日快报
- 环球今日报丨总投资超867亿元 成都东部新区发布129条城市投资机会清单
- 今夏长江中游或发生阶段性干旱 北方洪涝、风雹灾害可能偏重
- 海南自贸港“零关税”政策享惠货值超170亿元
- 新一批京彩绿色消费券6月3日10时起发放 最多领取五张共1600元
- 《新型电力系统发展蓝皮书》发布:提出储能规模化布局应用等四大体系
- 前4个月 我国规上互联网企业利润总额384亿元 世界通讯
- 广州发布2022年清洁生产白皮书:单位GDP能耗为全国平均水平一半_当前时讯
- 世界微速讯:广州融创·翔龙|廣府壹號兑现家期——都市山居,惬享生活的美学诗意
- 5月乘用车召回总量超118万辆 同比增长397.25%-热点在线
- 世界滚动:商业故事丨SAP的变与不变
- 北京将发布新一轮消费券 每人最多可领1600元 天天资讯
- 《新型电力系统发展蓝皮书》发布:提出储能规模化布局应用等四大体系-全球热消息
- C站日报 | M Stand完成数亿元B+轮融资;lululemonQ1净营收同比增长24%
- 全球速读:多个低碳智能新品亮相第二十三届中国国际石油石化技术装备展览会
- 全球微速讯:昼夜抢收!全国已收冬小麦面积超7500万亩
- 出“六招”应对汛期!重庆将对8大类重点风险隐患再排查再整治-全球观察
- 河南省省级工业设计研究院创建工作指南出炉,明确六大功能定位
- 最高奖励1000万!成都提出19项资金扶持措施,鼓励AI产业高质量发展
- 培育壮大数据要素市场 助力北京字经济发展-全球速讯
- 快看点丨昼夜抢收!全国已收冬小麦面积超7500万亩
- 【天天聚看点】5年后市场规模或达200亿美元 中国医疗旅游市场爆发在即?
- 中关村互联网教育创新中心赵伟鹏:教育数字内容是数字化转型基础
- 热门看点:零首付、负首付买房重出江湖 背后有哪些套路?
- 深圳白芒村统租改造:租客担心小孩无法上学 项目主导公司是深汇通_环球今头条
- 快手电商产业带服务中心落地广州 进一步加强产业带优势 焦点速递
- 世界热推荐:泰山石膏高质量发展盛会暨新产品发布会成功召开
- 5月新消费赛道投融资观察:亿元融资创新低,时尚生活最吸金
- 环球速看:国家金融监督管理总局等三部门:金融消费者反映事项渠道等暂保持不变
- 【世界热闻】全友家居x B.Duck小黄鸭联名系列,一站打造童趣空间
- 广东今年前4月对RCEP成员国进出口额超7362亿元|全球百事通
- 全友横厅布局设计参考,打造专属于你的百变客厅
- 福州房屋交易佣金改为买卖双方承担!各收1.5%中介费 6月1日起正式实施_环球快资讯
- 北京基金小镇公益基金会走进儿童福利院-天天视点
- 诺亚财富举办第五届粤港澳大湾区论坛 最新资讯
- 三部门:各金融机构应当积极妥善处理与金融消费者的矛盾纠纷_热推荐
- 焦点消息!在臻颐府之前,广州从未真正拥有过沉浸式东方禅意园林
- 青海证监局举办资本市场培训班
- 每日聚焦:华人AI“军火商”,卡着全世界大厂的脖子
- 北京:系统构建大模型等通用人工智能技术体系-热门
- 焦点热讯:本周绿地元宇宙指数G-Meta Index跑赢沪深300 相对收益为6.42%
- 速读:2022年大城市气象高质量发展指数发布:北京、上海、深圳居前三
- 创业板IPO未果折回北交所,光伏龙头的小伙伴被“刨根问底” 天天头条
- 园艺学学什么?园艺和园林的区别是什么?
- 畅捷通高级副总裁张红:联合生态伙伴,共建小微企业数智发展新路径
- 全球观点:工业企业利润增速边际好转,提振内外需是关键
- “三夏”麦香飘神州系列报道 “三夏”大规模机收全面展开 冬小麦已收获面积超7500万亩
- 今日最新!因信贷资金被挪用等 华夏银行营口分行被罚70万
- 扁带是什么运动?扁带大小怎么区分?
- 藏学是什么?藏学属于什么学科门类?
- 乡村医生定向培养怎么报名?乡村医生值得去吗?
- 切糕是什么米做的?切糕能放多久不坏?
- 巴马在广西什么地方?广西巴马的特产有哪些?
- 火箭发射台下为什么要有大水池?火箭发射台周围的铁塔有什么用?
- 腺样体面容怎么判断?腺样体面容能恢复吗?
- 布达拉宫海拔多少米?布达拉宫的意思是什么?
- 液化气船怎么样?液化石油气船有什么用?
- 杜鹃花的别名叫什么?杜鹃花该如何养?
- 骗婚是指哪些行为?骗婚的定义具体内容是什么?
- 微信闪退是怎么回事?微信闪退的解决办法