【天天聚看点】又有大行紧急宣布:暂停!多家银行已出手!“风险明显加剧”
贵金属交易杠杆一砍再砍!
近日,工行、建行相继宣布暂停账户贵金属业务黄金、白银的买入、转换交易及定投计划的设置与变更。
(资料图片)
有分析认为,从目前的趋势来看银行对贵金属业务的调整力度逐步加强,接下来银行可能会逐步关闭交易类型的贵金属投资产品,最终清退客户,只保留实物投资产品。
工行、建行宣布:暂停!
7月18日,中国建设银行官网发布公告称,自北京时间2022年8月15日(周一)7:00起,暂停账户贵金属业务黄金、白银的买入、转换交易及定投计划的设置与变更;暂停账户贵金属双向交易业务黄金、白银的空头开仓交易;已设置的账户黄金、账户白银、账户铂金定投计划将自动终止。客户相应业务原有持仓的卖出、空头平仓及暂停交易前的有效委托挂单不受影响。
此前,7月15日,工商银行发布通告称,自8月15日8:00起将暂停账户黄金、账户白银业务开仓交易,客户已设置且未成交的开仓挂单将自动失效,持仓客户的平仓交易不受影响。
工商银行还表示,考虑到国际大宗商品市场不确定性较大,对于有持仓余额的客户,建议谨慎控制持仓规模,注意防控自身风险。这已经是工行本月第二次,年内第七次对贵金属交易进行限制。今年以来已经有多家银行对于贵金属的交易进行限制。
银行贵金属业务再收紧
工商银行对贵金属交易今年频频“重拳出击”,此前7月4日,工商银行也曾发布通告,对代理上海黄金交易所个人交易业务保证金进行调整,进一步上调合约交易保证金比例,差异化保证金同步调整。
其余5次调整分别是:1月26日、3月10日、3月31日、4月28日和5月30日。Au(T+D)等合约保证金比例从23%上调至目前的42%,Ag(T+D)合约保证金比例则从27%上调至目前的46%。
对于调整原因,都提到是考虑到国际大宗商品市场不确定性较大。
工商银行并不是市场上的特例,其实从前年开始就有银行陆续开始下降贵金属交易的杠杆,目前已经涉及20多家银行。今年则进一步加剧,6月2日,建设银行发布公告称,自6月17日15时30分起,暂停代理上金所个人贵金属交易业务延期合约品种新开仓交易,平仓交易不受影响;现货合约品种暂停买入交易,卖出交易不受影响。
此外华夏银行、光大银行、兴业银行也在年内对贵金属交易进行了一定程度的限制。措施包括上调交易保证金比例、暂停或关闭买入开仓交易、解约无持仓无交易客户等。
7月6日,上海黄金交易所公告,近期受国际因素影响,全球大宗商品价格出现大幅波动,市场风险明显加剧。请各会员单位提高风险防范意识,做细做好风险应急预案,提示投资者做好风险防范工作,合理控制仓位,理性投资。交易所将根据市场情况采取适当的风险控制措施,防范市场风险,维护市场稳定,保护投资者利益。
“可能是因为‘原油宝’事件的影响,银行意识到此类产品的风险,因此对交易杠杆一再收缩。之前我的保证金可以做到10%,也就是10倍杠杆,现在保证金一再提高,杠杆最多也只能2倍,对于职业黄金客来说,交易的束缚大大增加,当然风险也大幅降低。”资深黄金投资人林荣表示,其从2008年即开始职业投资黄金。
林荣认为,不但限制了杠杆比例,交易时间也出现缩短。之前他的精力主要是在夜盘,“因为欧美开市之后,黄金的波动会加剧,但是现在银行多数取消了夜盘交易,等于波动最大时,投资人只能在门外观望。”
今年黄金或将是最为动荡的一年
从限制新开仓,到根据客户风险承受能力判断准入,再到统一上调交易起点,以及解约无持仓交易等,银行对贵金属业务的调整力度逐步升级。
市场预计接下来银行可能会逐步关闭交易类型的贵金属投资产品,最终清退客户,只保留实物投资产品。
银行对于贵金属交易的限制属于未雨绸缪,主要是因为今年在美联储超预期加息背景下,贵金属的波动加大。上半年黄金在通胀爆表的背景下,一路疯涨,今年3月8日摸高2069.94美元/盎司,年内涨幅超过10%,一度成为年内最赚钱的品种之一。
不过进入二季度之后,美联储加息“大棒”落下,黄金的价格开始明显波动,7月盘中一度失守1700美元/盎司。波动幅度接近15%。
图/二季度以来伦敦金现货价格走势
全球最大的黄金ETF——SPDR的持仓自6月17日开始,连续减仓已经超过一个月,持仓量从原来的1075.54吨减至最新的1014.28吨,减仓幅度达到5.7%。
在通胀数据和美联储加息幅度之间,贵金属价格反复横跳,有分析认为今年黄金或将是最为动荡的一年。
美国商品期货交易委员会(CFTC)的数据显示,截至7月12日当周,COMEX黄金期货投机性净多头头寸减少24058手至2748手。
不仅是黄金,白银、铂金、钯金这些贵金属近期出现更大程度的下跌。10月交割的铂金由前期高位累计下跌31%,现货价格从最高1178.23美元/盎司跌至近期最低的830美元/盎司;9月交割的钯金一度跌至1765美元/盎司,较年内高点累计跌幅高达48%,现货价格从年内最高的3433美元/盎司,跌至目前的1880美元/盎司,几乎腰斩。
中国国际期货股份有限公司高级研究员汤林闽对21世纪经济报道记者表示,市场对美联储加息预期再度升至新层次。黄金后续至美联储行动前恐仍难逃弱势。
光大期货表示,在强美元和美联储鹰派加息的预期下,黄金价格或存进一步走弱的可能,维持前期的空头思路不变。不过,参考美国发布6月CPI数据后的表现,金价下跌之路可能不会太通畅,关注反弹抛空机会。
中泰期货的分析师赵擎的观点较为乐观,他认为,接下来美联储加息75个基点的可能性较为确定,希望通过大力度加息以遏制40年来最快的物价上涨。但连续的大幅加息也可能带来更多不确定性风险,美国的债市和股市都出现了调整。市场普遍预计美联储在接下来的年内四次会议上每次都会加息,不过幅度可能会逐步下降,黄金继续下跌的压力或减轻,近期或将呈现出震荡筑底特征。
作为黄金拥趸——美国投资银行高盛也一直给黄金打气,最近上调了2022年年末黄金预测,将金价目标价上调至2500美元/盎司。
国内黄金消费猛涨
据央视财经消息,工作日上午,记者在北京的一家黄金商场看到,前来选购黄金饰品的顾客络绎不绝。
商场负责人告诉记者,今年6月份以来,伴随金价下行,他们商场的金饰价格累计下调了7次。其中,足金999的价格从6月11日最高的518元,降到7月14日的485元。
北京多家黄金销售门店的负责人告诉记者,过去,七八月份往往是黄金销售的淡季,但今年国际金价下探,一些消费者认为价位已经合理,这也推动近期黄金饰品销售的增长。
数据显示,实物黄金需求持续增加,6月份,上海黄金交易所的出库总量为140吨,较5月份增加37吨,较去年同比增加7吨。
除了黄金饰品销售增加,近期,黄金投资也迎来一波小高潮,一些投资者选择逢低补仓,投资金条的销量也增长了不少。
北京的裴先生投资黄金多年,他告诉记者,今年三月份,他把手上的黄金全部出手。最近黄金价格下探,他一边观望,一边适机补仓。
记者调查发现,在北京的几大黄金商场,投资金的销量也都出现明显增长。虽然部分投资者希望金价进一步下调后再出手,但目前大家的投资热情已经升温。
对此,中国黄金北京旗舰店金条组销售主管李芳表示:看金条的客流人数比之前上涨了百分之两百,销售量提高了百分之二十。北京菜百公司原料交易部副经理李洋称,实物金需求增长,结合全球消费需求的一些因素,金价可能会在年底有一个不错的表现。
(文章来源:21世纪经济报道)
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