环球报道:“链上天眼”如何助力金融监管稳步运行?
新华财经北京3月2日电(郭兴华)自从2009年诞生以来,依托区块链技术的加密资产就跟各国监管机构开始了漫长的博弈。黑客用它来勒索赎金,“暗网”用它来交易违禁货物;游离于传统金融机构之外的“自由”,也使其成为地下钱庄和恐怖组织的最爱。然而,经过十几年的市场博弈和技术演进,加密资产在部分国家及地区的大宗交易和零售领域逐渐规范化、合法化。
据彭博社2022年10月27日消息,香港计划使零售加密资产交易合法化。此外,据俄罗斯卫星通讯社2022年9月5日消息,俄央行有意将加密资产的跨境交易合法化。如今,监管机构逐渐具备了对加密资产的监管能力,新技术的发展促使加密资产回归主流金融体系范式的脚步逐渐清晰。这一切究竟是怎么做到的?
“天下无贼” 守护个人钱包需要保持清醒
(资料图)
比特币、以太坊、USDT等加密资产作为犯罪载体仍能带来大量损失。据欧科云链OKLink不完全统计,2022年全球区块链生态共发生各类安全事件311起,较2021年同比增加47.39%;全年损失28.48亿美元,较2021年减少48.62%。根据欧科云链研究院发布的《全球虚拟货币犯罪态势及安全治理白皮书》显示,我国在2022年与虚拟资产违法犯罪相关的裁判文书共有1007份,其中刑事案件265起,民事案件728起。其中,民事案件为主要犯罪类型,帮信、掩隐和诈骗则是虚拟资产犯罪的主要案由。
加密资产在不同犯罪类型中扮演的角色有所不同,主要有三类。第一类是以加密资产作为营销手段或者噱头,比如诈骗罪和传销罪。第二类是将加密资产作为犯罪对象,比如盗窃罪就是以盗窃他人的加密资产作为目的。第三类是以加密资产为作案工具或者犯罪的资产载体,比如常见的掩隐罪和开设赌场罪。
据欧科云链研究院介绍,年轻人越来越容易卷入加密资产犯罪。年轻人对于各类新鲜事物的接受度会比较高,他们更容易被加密资产所带来的巨大财富效应所吸引,同时加密资产暴涨暴跌的刺激感也更容易吸引年轻人参与到相关活动中去。并且,年轻人缺乏一些判断力和自控力,甚至在参与到犯罪过程之中后都没有察觉到自己正在做一些违法犯罪的事情。
近日,由中国警察网与区块链大数据科技企业欧科云链联合主办的“链上天眼科技助警中国行”启动仪式在北京举行,人民公安报社社长、总编辑孙福会表示,2023年3月起各地将陆续开展线下科技助警活动。欧科云链是全球知名的区块链领先企业,其相应技术为各地警方办理相关案件提供理论支持与技术支撑。本次活动将专业的科技企业与各地公安部门更好的结合,进一步促进科技兴警。
“道高一尺魔高一丈” 金融监管科技迎来质变
一项新技术的出现常常意味着对原有体系的冲击和挑战,比如互联网诞生之初,分布式、去中心化、匿名化的技术特点,一度导致网上虚假信息泛滥,用户对互联网失去了信心。然而随着技术和制度的完善,现在网上交易和支付已经成为常态。随着对区块链技术研究的深入,配套的数据分析工具应运而生,链上交易逐渐变得透明,可信度逐步提高。
“账本公开”是公链构筑牢固可靠性和数据一致性的基石,尽管账本数据结构较为复杂,但是全量数据获取的途径畅通。匿名性是区块链网络的基本属性之一,但这并不代表无法对链上的数据进行分析和溯源。以比特币为例,每一笔链上的交易记录都保存在比特币的网络上,这些记录是公开的,任何人都可以进行查询。
链上账户指纹——交易图谱。加密资产账本记录的只有一笔一笔的交易,从一个账户地址转移到另一个账户地址。正如通过辨别脚步声可以识别熟人、通过行为模式可以识别个体一样,交易模式也可以在纷乱的交易数据中被识别出来,就如同给特定的一类账户提取了指纹。通过欧科云链OKLink的“链上天眼”功能,用户输入想要查询的交易哈希,设置好对应参数,就能得到交易的可视化图谱,了解资金流动的来龙去脉。
链上账户画像——地址标签。加密资产作为一种支付手段,其转账一般都伴随着等价其他资产或服务的交易。将加密资产账户地址与外部交易进行匹配,可以获得丰富的地址标签数据。截至目前,“链上天眼”支持20余条公链的全节点数据解析,已拥有5.9亿条实体标签和7.6亿条地址标签。这些数据标签来自欧科云链区块链浏览器的数据沉淀,2019年上线以来,研发团队针对各种数据进行抽取、整合、实时处理,帮助用户进行区块链地址关系分析、链上数据流向追踪和基础数据查询等功能。
交易图谱提供了账户指纹,“链上天眼”就可以将纷繁复杂的账户分门别类,识别出关键账户地址。地址标签提供了额外的链下信息补充,就可以对账户地址背后的个体或机构进行画像和分类。如此一来,链上交易记录越多,链上账户的画像就越精准,潜在的风险就越容易识别。当风险评估值小于一定的阈值,配合上制度的约束,加密资产监管的规范化和合法化将成为包括香港在内的全球多个金融中心在监管科技领域必争的发展赛道。
“监管科技”叠加“制度设计”构建阳光体系
从全球来看,基于区块链技术的加密资产正在逐步融入主流金融体系。市场需求的推动是主要力量。
首先,去中心化或者弱中心化的特性使加密资产更加安全和透明,可以避免中央机构的繁琐程序和高额费用,也符合新兴经济体系和开放金融体系的趋势,逐步获得金融市场的认可和接受。其次,数字经济和互联网金融的崛起,用户对更加快速、便捷、安全和低成本的支付方式的需求也在不断增加,加密资产正逐步满足用户的需求。第三,区块链技术的发展和进步,提高了加密资产的安全性和可扩展性,使加密资产变得更加便捷和高效,也使加密资产得以与传统金融市场的技术体系进行整合,更好地满足用户需求。第四,传统金融市场也逐渐适应加密资产市场的规律和需求,例如开始提供加密资产交易服务,推出加密资产基金等金融产品,进一步促进加密资产市场的发展和融入主流金融体系。
加密资产逐步融入主流金融体系是一个多方面的过程,需要技术、市场、政策等各方面的发展和推动。从制度设计来看,主要可以从四方面发力。
第一,KYC和AML规定。政府可以要求加密资产交易所或经纪人遵守KYC(了解你的客户)和AML(反洗钱)规定。这些规定需要交易所或经纪人在用户进行交易前对其进行身份验证和背景调查,以确保交易合法和安全。
第二,监控交易。政府可以建立监管机构或使用现有机构监测加密资产交易。通过使用高级技术和算法,监管机构可以识别和追踪不法分子使用加密资产进行非法交易的行为。
第三,税收政策。政府可以采取税收政策来监管加密资产市场。加密资产大宗交易可以视为商品交易或资本收益,政府可以对交易活动征收税费,并要求参与者报告其交易。
第四,立法监管。政府可以通过立法监管加密资产市场,例如限制交易所的活动范围、规定合规标准等。
从监管科技的角度来看,据悉,欧科云链链上天眼具备非常完善的分析工具,提供了监管视角的检测能力,拥有链上风险预警的态势感知系统。链上天眼的标签体系涵盖了全球基本上所有目前在运行的交易所。针对链上天眼的数据,监管科技的应用可以分为四个步骤:区块链分析,监管机构可以使用区块链分析技术来追踪比特币的交易历史记录。这可以帮助监管机构识别洗钱、贪污和非法交易等活动;聚类分析,监管机构可以使用聚类分析来识别比特币交易的模式和关系。这可以帮助监管机构识别不法分子之间的联系,例如使用同一比特币地址或交易模式;机器学习,监管机构可以使用机器学习技术来分析比特币交易活动。机器学习可以发现交易的异常模式和趋势,并提示监管机构进行进一步的调查;模式识别,监管机构可以使用模式识别算法来识别非法比特币交易。这些算法可以自动识别和分析交易中的不寻常活动,并将其报告给监管机构。
总之,监管机构可以使用多种技术方法和制度法规打击非法加密资产交易。这些技术和制度需要不断更新和改进,以适应不断发展变化的加密资产市场和非法活动。(郭兴华,系中国经济信息社区块链首席分析师)
编辑:王春霞
(文章来源:新华财经)
精彩推送
- 环球报道:“链上天眼”如何助力金融监管稳步运行?
- 全国政协委员、吉利控股董事长李书福:建议分批将重点碳排放行业全部纳入全国碳市场
- 全国政协委员、吉利控股董事长李书福:建议皮卡报废政策与乘用车对齐,新能源皮卡优先解禁路权
- 世界要闻:方正证券:北上资金2月流入放缓 加仓食品饮料计算机 减仓新能源银行
- 上海金融法院发布报告:上海法院五年共受理314件债券违约案件 公司债交易纠纷占比达九成
- 天天最新:广东2022年税费减免力度历年最大 降低企业成本超200亿元
- 虹桥国际中央商务区去年实现进出口商品总额616.59亿元 同比增长8.6%
- 人社部:今年就业形势将持续回暖 保持总体稳定
- 武汉2月新房成交创17年新高 业界:回暖信号被技术性放大
- 人社部:适时调整个人养老金缴费上限
- 环球讯息:人社部:全国社保基金运行平稳 社保待遇按时足额发放
- 全球焦点!泓德基金操昭煦:看好医药行业利润修复逻辑
- 登顶全球下载榜首!网易这款游戏火过《王者荣耀》和《原神》,丁磊称至少做10年!
- 今日热闻!人社部:聚焦高校毕业生、农民工等重点群体 开展各类职业技能培训
- 热文:浙商宏观:1-2月经济数据有望实现“开门红”
- 环球关注:原中国保监会江苏监管局局长谢宪被开除党籍、取消退休待遇
- 今日视点:国家烟草专卖局开展市场专项检查 业内人士称电子烟产业链或将洗牌
- 看热讯:海南自贸港探索QFLP余额管理制 将在洋浦经济开发区开启试点
- 全球今日讯!拼多多“多多视频”用户时长比肩视频号,能成为新的增长极吗?
- 天天热消息:人社部:聚焦高校毕业生、农民工等重点群体 开展各类职业技能培训
- 环球精选!“8.8元任饮”出圈,库迪能复制瑞幸的成功吗?
- 负债近300亿、靠“破产营销”续命,露华浓是如何败退的?
- 贵州省供销合作联社党组成员、理事会副主任张本强接受纪律审查和监察调查
- 天天微速讯:《乌梅子酱》吵翻天,李荣浩“堕落”了?
- 【世界快播报】广东:首批出台9份政策助推市场主体高质量发展 正在积极储备后续政策
- 每日速读!零跑C11增程正式上市 开启纯电+增程双动力布局
- 是系统bug还是满满诚意?网购平台补偿的优惠券有效期达50年
- 全球新资讯:海南自贸港探索QFLP余额管理制 将在洋浦经济开发区开启试点
- 天天即时:零跑C11增程正式上市 开启纯电+增程双动力布局
- 动态焦点:广东:首批出台9份政策助推市场主体高质量发展 正在积极储备后续政策
- 天天热推荐:海南:探索QFLP余额管理制 进一步便利外资投资海南自贸港
- 当前热门:百亿级私募持仓曝光 逢低加仓经济复苏受益板块
- 【天天新视野】A股三月开门红 数字经济概念全线爆发 上行空间已打开?
- 2023年海南安排省重点(重大)项目204个 总投资6116亿元
- 环球看热讯:人社部:以社保卡为载体 大力推行居民服务“一卡通”
- 世界最新:上海市今年重大工程共安排正式项目191项 一批重大项目已于近期开工建设
- 财经头条:科创板业绩全亮相 营收首破万亿
- “23济城G3”3月3日起在上交所上市
- 人社部:落实落细稳就业各项举措 深入实施重点群体创业推进行动
- 华夏基金李彦:沉者为金 一位市场少有的中观行业捕手
- 速看:全国航空维修专家齐聚成都双流 第27届民航飞机航线维修暨航材互援年会举行
- 当前快看:土地市场春江水暖 民营房企何时出手?
- 全国政协委员、中泰证券总经理冯艺东:优化个人养老金配套制度 完善多支柱养老保障体系
- 上海启动“浦江护航”数据安全专项行动 将试点推出“首席数据官”
- 广东:力争2023年全省新增社会融资规模4万亿元
- 天天百事通!16个行业获融资净买入 计算机行业获净买入最多
- 【世界新视野】广州花都将增新能源零部件制造项目 智能网联汽车基地建设加速
- 广东:支持房地产业合理融资需求
- 天天快资讯:深圳市政府与中国建设银行签署战略合作协议
- 百城新建住宅价格止住“7连跌”,部分热点城市市场活跃度提升
- 早间机构看市:市场有望延续企稳修复态势
- 当前消息!广东:推动广州期货交易所研究上市碳排放权和以广东电力市场为标的的期货品种
- 全国人大代表周燕芳:建议放宽保险企业办医的公司层级限制
- 世界新资讯:广东:发展“保险+期货”模式 支持涉农经营主体利用期货市场开展套期保值
- 3月2日盘前重要市场新闻
- 每日视点!时报观察丨经济回升态势明朗 宏观政策有望继续发力
- 211文科硕士吐槽“招聘会均薪5500元”惹争议 机构调研显示“文科就业签约率约12%”
- 环球观速讯丨信息量巨大!马斯克揭秘“宏图篇章3”:如何可持续地养活全球80亿人?还留下一大悬念......
- 环球热资讯!华富基金郜哲:人工智能还需静待花开 分散布局更明智
- 【世界新要闻】盛况空前!第八届中国私募基金“金长江”奖创历史纪录
- 热资讯!田轩代表建议:推进交易所公司制改革 提高交易所自主权
- 财政部:适度加大财政政策扩张力度
- 华富基金郜哲:人工智能还需静待花开 分散布局更明智
- 查出来了!242个 全部处置!
- 环球看热讯:经济景气水平继续回升 2月制造业PMI升至52.6%
- 链式发展 产业焕新 ——山东泰安以新型工业化培育经济持久动能
- 冰雪经济助力青海乡村振兴
- 世界要闻:财政部:财政政策将从支出强度等三方面加力
- 当前焦点!港府出台“组合拳”吸引企业招揽人才
- 全球看点:重庆启动制造业数字化转型行动
- 留恋雪季激情 ——冰雪运动让宁夏人爱上寒冬
- 全球今热点:万亿美元顺差去哪了? 答案是藏汇于民
- 当前速讯:制造业大市苏州:以数智化塑造高端产业优势
- 2月制造业PMI升至52.6% 经济回升态势更明朗
- 财政部:财政政策将从支出强度等三方面加力
- 聚焦:根治新股不败 为注册制营造良好市场环境
- 报道:中国疾控中心二期工程开工 建成后实验室面积将达17.1万平米
- 焦点热议:首家“天籁之家”示范基地落户郑州 推广传播自助互助康复理念
- 全球今日讯!人民币大涨超1%!在岸、离岸汇率双双收复6.8关口
- 环境行业整体毛利率下降约10个百分点?全联环境商会会长:各地抢抓经济发展给产业带来增量扩容机会
- 视讯!国家发改委:全国煤炭日均产量保持较高水平 环渤海港口动力煤现货价格回落至近两年低位
- 天天最新:北部湾港何以逆势大增
- 国资委:将适时出台制度规定及操作细则 探索国有权益份额规范化退出的有效方式和途径
- 【新视野】中国社会科学院学部委员朱玲:应推进国有农场的行政体制改革
- 热门:经济复苏势头强劲 制造业PMI创十年新高
- 国资委:加强央企数字协同平台建设 助力国资央企数字化转型再上新台阶
- 当前速讯:放眼天河东,什么样的产品才能真正实现一步到位?
- 经济复苏势头强劲 制造业PMI创十年新高
- 报道:胡润研究院报告:中国高净值人群对经济信心达到十年来最高水平
- 前沿热点:又见拆迁暴富?网传深圳一业主拆迁签约9栋楼约9000平
- 环球观察:中国气象局:西南等地气象干旱持续发展
- 环球头条:又见拆迁暴富?网传深圳一业主拆迁签约9栋楼约9000平
- 世界短讯!全国人大代表阎美蓉建议:整顿短视频平台 推进全民阅读
- 天天报道:全国首个跨省(市)级的纳税服务咨询专线电话来了
- 全球微头条丨新疆昌吉州名特优新农副产品“走俏”广州
- 全球球精选!工信部:力争今年全国专精特新中小企业数量超过8万家 计划培育100个左右中小企业特色产业集群
- 中国气象局:西南等地气象干旱持续发展
- 【快播报】全国人大代表阎美蓉建议:整顿短视频平台 推进全民阅读
- 焦点讯息:穆迪和瑞银料今年中国GDP增5%
- 全球快资讯:2023年全国消费促进月启动 商务部将组织启动百城联动汽车节、中华美食荟等重点活动