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人民银行上海总部着力提升金融反诈防诈工作质效

时间：2023-07-28 21:46:33 来源：新京报 发布者：DN032


(资料图片)

7月28日，新京报贝壳财经记者从人行上海总部获悉，近年来，人民银行上海总部指导上海市银行业金融机构、非银行支付机构持续推进电信网络诈骗“资金链”治理，着力提升金融反诈防诈工作质效。今年来，辖内银行开展涉案账户延伸排查超过12万户，对其中近5万户关联银行账户采取了不同程度的管控措施，降低相关账户涉案风险。

人行上海总部表示，提升全生命周期管理水平，一体推进事前防范、事中预警、事后倒查。一是深入推进账户分类分级管理。坚持多维度、差异化的客户尽职调查方式，指导银行合理设定单位账户和个人账户资金交易渠道和限额，使账户交易限额与客户风险程度相匹配。二是持续完善事中交易监测措施，指导银行、支付机构开展涉案账户特征分析，充分运用大数据、云计算、人工智能等技术手段，动态完善监测模型，持续跟踪高危账户及高风险交易，落实精准防控。三是组织开展涉案账户及其关联账户倒查，指导银行和支付机构以涉案账户为中心节点，延伸开展关联账户拓查，并对相关账户及时采取只收不付、暂停非柜面业务等措施。

“深化警银协作，增强反诈合力。”人行上海总部指出，积极探索账户开立阶段的客户身份识别新方式，通过警银数据联动提升银行的客户风险评估效能；配合上海市公安局建立“一条专线、两套名单”机制，提升上海市反诈中心与各商业银行的涉诈账户信息共享效率，并着重从黑名单交易封阻、对公交易加强核实等环节提升防诈反诈实效。

2023年上半年，通过黑名单交易封阻已阻断风险交易近4万笔，涉及金额超3亿元；采取加强型对公账户交易确认超过1100万次，涉及金额近15亿元。

此外，人行上海总部还不断扩大公众宣传覆盖面，推动反诈意识、反诈知识“入脑入心”。以“全民反诈在行动”“预警劝阻别忽视，财产安全要重视”“全民反诈你我同行”等为宣传主题，通过电子宣传屏、宣传海报、ATM宣传标语、微信公众号、短视频、手机银行APP、网上银行等线下线上多渠道开展宣传，并面向部分学校、社区开展“VR反诈测试”“AR沉浸式闯关”等特色宣贯活动，持续深化《反电信网络诈骗法》专项宣传，让人民群众充分理解《反电信网络诈骗法》政策举措、政策意图，推动提高全民对反电信网络诈骗金融风险防范的知晓度和防骗意识、防骗能力，营造知法守法的社会氛围，全力构建上海市“全社会反诈”新格局。

（文章来源：新京报）

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