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视点！银保监会：对评估等级为E级的银行保险机构 限制开展授信类、资金运用类等关联交易

时间：2022-11-30 19:03:54 来源：北京商报 发布者：DN032


(资料图片)

11月30日，银保监会修订发布《银行保险机构公司治理监管评估办法》(以下简称《办法》)，明确公司治理监管评估结果是衡量银行保险机构公司治理水平的重要标准。

银保监会将公司治理监管评估结果作为配置监管资源、采取监管措施和行动的重要依据，并在市场准入、现场检查立项、监管评级、监管通报等环节加强对评估结果的运用。《办法》明确对A级机构，开展常规监管，督促其保持良好公司治理水平。对B级机构，关注公司治理风险变化，并通过窗口指导、监管谈话等方式指导机构逐步完善公司治理。对C级机构，除可以采取对B级机构的监管措施外，还可以视情形依法采取下发风险提示函、监管意见书、监管通报，要求机构限期整改等措施。对D级机构，除可以采取对C级机构的监管措施外，还可以在市场准入中认定其公司治理未达到良好标准。同时，可以根据法律法规，依法采取责令调整相关责任人、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止批准增设分支机构、限制分配红利和其他收入等监管措施。对E级机构，除可以采取对D级机构的监管措施外，应当按照有关规定，限制其开展授信类、资金运用类、以资金为基础的关联交易，还可以结合评估发现的问题和线索，对相关机构进行现场检查，并根据法律法规，对机构及责任人进行处罚。

《办法》指出，监管机构应当将公司治理监管评估等级为D级及以下的银行保险机构列为重点监管对象，根据其存在的公司治理问题，提出明确的监管措施和整改要求，对其存在的重大公司治理风险隐患要及时纠正，坚决防止机构“带病运行”，防止风险发酵放大。

（文章来源：北京商报）

标签： 银保监会 银行保险 公司治理

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