全面拥抱行业2.0时代 恒天财富识变应变 创新发展
“从业20多年以来,我切实感受到了中国社会经济发展模式与路径的变化,在财富管理行业飞速发展的当下,恒天财富也识变应变,归本溯源。”恒天财富股份董事长、中植基金联席董事长周斌说道。
在权益时代大发展的背景下,财富管理行业也迎来高速增长期。作为国内知名的财富管理机构,恒天财富积极推进战略转型,形成了“以客户为中心,投顾驱动”的业务模式,全力构建丰富的产品货架,不断进行产品创新和服务升级,为客户提供一站式的资产配置服务。
恒天财富识变应变
以客户为中心,投顾驱动
2018年,《资管新规》提出打破刚兑、回归本源。周斌回忆,自此之后,公司的管理层意识到财富管理时代的转折时刻已经到来。“关于回归本源,我认为资管行业与财富管理行业是非常紧密的结合体,资管行业的回归本源是受人之托、代人理财,而不是承诺刚兑。那么财富管理行业的本源是什么?恒天财富怎样才能做到回归财富管理行业的本源?这一直是我们在思考的问题。”
带着这一问题,恒天财富于2019年邀请波士顿提供战略咨询。在战略发展方面,恒天财富从以前的产品销售为导向的经营模式,转变为“以客户为中心,投顾驱动”,回归本源,为客户的财富保值增值。与此同时,波士顿又围绕着如何达成投顾驱动,向恒天财富提出,要建设四大平台能力,分别是客户经营、产品服务、投研投顾以及营销管理。
为了能使公司战略转型顺利落地,2021年,恒天财富与普华永道进行合作,正式开展落地咨询项目,同时提出了流程再造、客户洞察、理顾赋能、IT规划四大“必赢之战”,希望通过这四项将公司的财富管理投顾服务能力落地,重塑客户资产配置的服务流程及内容。
周斌指出,“在我的理解,投顾本质上是一种服务,而这正是财富管理的本源。我们作为财富管理机构,应该为客户提供服务,而不是销售产品。销售产品只是提供服务当中的媒介和形式。”
基于此,恒天财富推出了“恒乐汇”财富私享俱乐部服务品牌。据了解,恒乐汇是面向高净值客户,致力于从财富规划到品质生活全方位陪伴的财富私享俱乐部,核心提供四大主题服务,即财富规划、知识成长、圈层生活、产业赋能,立志满足客户的全面需求,提供一站式财富规划服务,更有丰富的稀缺体验,倡导资产配置,定义财富生活。
回顾恒天财富过去三年的发展历程,周斌表示已经取得非常有效的阶段性成果。同时他强调,在行业快速发展的大背景下,恒天财富不变的是一直在坚持为客户做好服务,贯彻“以客户为中心”,始终围绕着如何能够持续服务好客户,能够服务更多的客户不懈努力。
在财富管理行业快速发展的当下,恒天财富的各业务部门协同发展,优势赋能。目前,恒天财富形成多家主体公司分业经营的模式,拥有“七大专卖店”,包括中植基金(恒天财富股份为中植基金参股企业,参股比例为29%)、恒天融泽、恒天国际资本、传统固收管理人平台、太行保险、恒天香港保险、恒天睿信家族办公室。各主体围绕着十余年以来所积累的客户资源,按照监管合规的要求,以及业务模式和客户需求的变化,通过不同的形态不断发展。
中植基金扬帆起航
四家机构整合协同,优势赋能
2022年1月7日,中植企业集团宣布,旗下四家独立基金销售公司整合为“北京中植基金销售有限公司”(下称“中植基金”),注册资本由5000万增加到3.5亿。据了解,中植基金是经中国证监会核准,取得基金销售业务资格,专业从事公募基金及私募证券投资基金销售业务的独立基金销售机构。
作为中植企业集团旗下的财富管理平台和独立基金销售机构,中植基金秉承“为客户创造价值”的理念,坚守合规底线,筑牢风控防线,实现从机构准入到产品筛选、从销售风险管理到投后管理的无缝衔接,风险管控覆盖产品全生命周期,通过全面的标准化产品配置方案,为客户资产的保值增值保驾护航。
经过多年的持续深耕,中植企业集团旗下四家独立基金销售公司在品牌、客户、产品、理财顾问、发行、信息系统等方面的资源和能力都有了深厚的积累。
周斌指出,整合后的中植基金优势更为显著,在承继原来四家独立基金销售机构多方面资源和优势的同时,促进内部整合,高效协同,各施己长。
“在权益财富管理方面,中植基金将是一支先锋队、主力军。”他说道,“虽然中植基金的成立时间只有三个多月,但已经在权益业务方面做了先锋式的开拓规划。”
业务扩展方面,周斌表示,中植基金目前正在积极筹备两个新业务,一个是机构业务,主要针对金融机构、机构投资者、资管机构等业务主体;另一个是基于“千禧一代”财富客户群体的不断增长,公司正在筹备互联网基金销售业务。
由混乱到规范
财富管理行业迎来2.0时代
回顾财富管理行业由混乱到规范的发展历程,周斌表示,2008年至2018年这十年间,是财富管理行业经历的第一个阶段,这十年与股市类似,财富管理行业的成长发展经历了完整的牛熊周期,随后进入第二阶段。
随着《资管新规》落地,财富管理行业告别野蛮生长,正式开启2.0时代。周斌表示,目前,财富管理行业已进入规范发展期。规范发展期的特点是行业的规章制度比较健全,行业各个主体的合法利益都会得到保护,已经形成良性的生态场景。同时,行业格局也经历了深刻的变化和调整,财富管理行业迎来了全新的发展阶段。
周斌强调,恒天财富审时度势,在坚持合规、稳健、规范经营的同时,努力实现高质量发展,构建更加长远可持续发展的模式。他指出,一方面,恒天财富作为经营者、参与者,心怀敬畏,深化转型,推动行业规范化发展;另一方面,在边界明确的基础上,积极实现“向上生长,向下扎根”,不断提升运营管理能力、投资研究能力、风险控制能力,为高效地向客户提供资产配置服务打好基础,致力于成为行业领先的财富管理机构。
(文章来源:中国基金报)
精彩推送
- 知识产权局:已在上海、深圳等地开展了数据知识产权保护试点
- 全面拥抱行业2.0时代 恒天财富识变应变 创新发展
- 各地海事部门保障重要物资水路运输安全畅通
- 广河县推进乡村旅游长廊建设
- 池里养江鱼,“桶”里养鲈鱼 这个合作社带领农户一年赚上20多万
- 雄安新区:夯实数字基础设施建设
- 湖北省农业发展中心工作组赴武汉蔡甸调研农机装备制造企业和粮食烘干能力建设情况
- 湟源县化肥农药减量增效在行动 全县完成播种面积1.9 万公顷
- 山东:打通运输梗阻 确保蔬菜畅运全国
- 验证除甲醛效果的简单方法,低成本、自己就能做
- 看好养老“钱袋子”,守护最美“夕阳红”
- 东吴证券:站上6.5 汇率、通胀和股市的“不可能三角”
- 雄安新区:夯实数字基础设施建设
- 万达商管二次提交招股书,2021年净利润35.12亿元
- 地一线 | 卓越中学摘地!鹿泉区117亩教育用地成功出让
- 东吴证券:站上6.5 汇率、通胀和股市的“不可能三角”
- 记者观察|多地放松土拍规则,为何土地市场仍遇冷?
- 多地放松土拍规则,为何土地市场仍遇冷?
- 创新发展势头不减
- 6宗流拍,8宗底价成交,南京首轮供地只卖了191亿
- 一季度广东完成房地产开发投资0.31万亿元 同比下降2.7%
- 石油化工行业数据周报:中国海油A股上市 关注低估值油气公司
- 多地放松土拍规则,为何土地市场仍遇冷?
- 增长3.3%!广东一季度GDP超2.8万亿元
- 永年区成交三幅工业用地 总占地约127.2亩
- 食品饮料行业2022Q1基金持仓分析:持仓下滑延续 酒类减配明显
- 上海:18868<21058!梁万年:躺平后的恶性循环将是一场灾难
- 梁万年:奥密克戎不是大号流感 病死率是流感的7到8倍 “动态清零”有两个层面
- 2022年广州招生:5月6日起公办小学报名,6月28日民办初中电脑派位
- 广东一季度GDP为28498.79亿元 同比增长3.3%
- 广东一季度GDP超2.8万亿元 同比增长3.3%
- 煤炭开采行业周报:淡季回调 积极布局
- 一季度广东GDP超2.8万亿元 同比增3.3%
- 地区生产总值同比增长3.1%、增速回落 新能源汽车产值增长98.2% 数字经济增长势头不减 上海一季度经济运行“成绩单”发布
- 上海:18868<21058!梁万年:躺平后的恶性循环将是一场灾难
- 传媒行业周观察:知乎回港上市 三大协会发布直播行业自律公约
- 多地放松土拍规则,为何土地市场仍遇冷?
- 一季度广东GDP超2.8万亿元 同比增3.3%
- 石油化工行业数据周报:中国海油A股上市 关注低估值油气公司
- 食品饮料行业2022Q1基金持仓分析:持仓下滑延续 酒类减配明显
- 祁门县新城区1宗商服用地挂牌,出让面积17078.47㎡
- 一季度广东完成房地产开发投资0.31万亿元 同比下降2.7%
- 一晚卖10万条瑜伽裤 辛巴不背假货的锅!YPL道歉 被吐槽“穿一次就破洞”
- 广东一季度GDP超2.8万亿元 同比增长3.3%
- 传媒行业周观察:知乎回港上市 三大协会发布直播行业自律公约
- 煤炭开采行业周报:淡季回调 积极布局
- 梁万年:奥密克戎不是大号流感 病死率是流感的7到8倍 “动态清零”有两个层面
- 广东一季度GDP为28498.79亿元 同比增长3.3%
- 地区生产总值同比增长3.1%、增速回落 新能源汽车产值增长98.2% 数字经济增长势头不减 上海一季度经济运行“成绩单”发布
- 创新发展势头不减
- 瞒不住了!年纪轻轻三室两厅的秘密要被发现了...
- 房多多去年营收下降六成,归属股东净亏损11.71亿元
- 土地流拍撤牌率仍处高位,一季度地方财政受影响明显
- 中部六省一季度成绩单公布:韧性强大 强攻二季度
- 亚太级TOD+空铁联运枢纽,北站新城迎来新机遇!
- 转型压力大 中融信托受托资管规模同比下降10%
- 注意!这些明星基金正被“抄底”……低位“抢购”背后,啥逻辑?
- 人民币连续贬值 背后四大原因曝光!受益股快速崛起 这些公司海外占比超九成
- “龙仁粉丝”供货商被立案调查!
- 广发策略:市场沿着“盈利预测上修”来灵活增配
- 农业“国家队”北大荒“土地托管”纾解小农户“种地之痛”
- 核动力宠物狗来了!网友围观:这是核蜗牛吧 至少不掉毛……
- “宁王”击败茅台!最新基金重仓股来了(名单)
- “前一把手”内幕交易遭罚,能否当上券商大股东?监管发话了……
- 新型电力系统技术创新联盟正式成立
- 万兴科技拥抱创作者经济新时代夯实数字创意业务护城河
- 万兴科技2021年报透视:发力创作者经济深化中台建设能力
- 告别高息揽存 提升存款服务竞争力
- 十部门:申报出口退税可将出口信保赔款视为收汇
- 易纲:货币政策的首要任务是维护物价稳定
- 周小川:应改进中小金融机构公司治理和监管
- 北京昨日新增6例本土确诊病例
- 发的是食用油 用的是酱油瓶身?上海一区回应:未发过该物资
- 房价曾经涨幅全球第一的合肥楼市 如今怎么样?有些项目“千人摇” 有些项目“零登记”
- 上海金融部门全力落实“23条”
- 新渠道更需“一盘货” 消费供应链破局:“BC同仓”成大势所趋
- 外汇管理局副局长陆磊:我国在构建全流程普惠金融体系初步形成较好实践范式
- 中国人民银行行长易纲:中国货币政策首要任务是维护物价稳定
- 部分大额存单利率进入“2时代” 投资者踊跃购买瞬间售罄
- 金观平:顺势释放消费潜力
- 吸金20.59亿!天河、白云、黄埔三宗商服地齐出让!
- 央行连续发声释放货币政策重要信号 专家:预计二季度降准降息都有操作空间
- 关于如何高品质生活,龙湖给出了一个不将就的答案
- 2022年第一批次集中供地,涉租赁用地成交量大幅下降
- 梳理了近50个热销盘后,我发现了“楼市真相”!
- 43涨+24跌!超全板块房价更新,你家是涨是跌?
- 240万亿元人民币存款利率要变?已有银行下调 更多银行或将跟进
- 河北印发15条举措服务雄安高质量发展
- 易纲最新发声:中国货币政策的首要任务是维护物价稳定!
- 疫情冲击沪上中小微 金融业惠企纾困如何“再拉一把”?
- 免费开放减碳发明专利、做不“碳”气青年......阿里、京东、顺丰减碳行动启示录
- 16家交通运输业公司一季度业绩向好 专家预计行业仍将稳步增长
- 南京首轮土拍成交191.75亿元 房企拿地态度谨慎
- 跨境资金流动引关注 外汇局:境外机构对中国证券投资将会回归稳态
- 社会面清零 上海金山区企业进出口业务逐步恢复
- 发生了什么?人民币汇率本周狂泻超1000点 外汇局重磅发声
- 福建省金融投资有限责任公司党委委员、副总经理蒋云明接受审查调查
- 上交所发布4项债券业务规则 优化完善公司债券注册制配套制度
- “上证链-监管链”跨链对接项目成功运行 科技赋能助力行业穿透式监管
- 年内人保财险提供疫苗运输风险保障200亿元