世界播报:同比多增1.36万亿元!意味着什么?
2022年宽信用政策效果正在显现,企业信贷结构有所优化;居民贷款虽然整体偏弱,但在各项房地产政策下,降幅有所收窄。
【资料图】
1月10日,央行发布2022年金融统计数据和社会融资规模数据报告。数据显示,2022年12月广义货币(M2)、狭义货币(M1)同比增速双双出现回落,但M2依然是维持在高位。2022年全年人民币贷款增加21.31万亿元,同比多增1.36万亿元;全年社会融资规模增量累计为32.01万亿元,比上年多6689亿元。
中国民生银行首席经济学家温彬表示,面对经济下行和有效信贷需求不足的压力,2022年一揽子稳增长政策持续加码,大型金融机构和政策支持领域不断发力,有效支撑了经济回稳向上和信用平稳扩张。2023年信用扩张“总量要稳、结构要进”,有望继续加力提效。此外,2023年信贷“开门红”可期,1月份相对平稳、2月份边际恢复、3月份有望出现“信贷脉冲”。
M2、M1同比增速回落
具体看,2022年12月末,广义货币(M2)余额266.43万亿元,同比增长11.8%,增速比上月末低0.6个百分点,比上年同期高2.8个百分点;狭义货币(M1)余额67.17万亿元,同比增长3.7%,增速比上月末低0.9个百分点,比上年同期高0.2个百分点;流通中货币(M0)余额10.47万亿元,同比增长15.3%。
值得一提的是,M2、M1同比增速出现双双回落。其中,M2同比增速与2022年10月持平,均为半年来的最低点,但依然维持在高位;11月M2同比增长12.4%,创下2016年5月以来最高纪录,仅次于2016年4月12.8%的增速。此外,M1同比增速再创2022年2月以来新低,此前低点为2022年1月-1.9%的增速。
温彬分析,2022年以来,在稳增长基调下,货币和财政政策持续协同发力,基础货币投放加大,市场流动性维持充裕,M2增速达到近6年来的最高水平;后期伴随财政支出力度放缓等,M2增速虽有所回落,但仍维持在较高水平。
一般,M2是由M1+准货币(定期存款+居民储蓄存款+其它存款)构成;而M1由M0+企业活期存款构成。数据显示,12月人民币存款增加7242亿元,同比少增4403亿元。从全年看,人民币存款增加26.26万亿元,同比多增6.59万亿元。其中,住户存款增加17.84万亿元,非金融企业存款增加5.09万亿元,财政性存款减少586亿元,非银行业金融机构存款增加1.38万亿元。
在中国银行研究院研究员梁斯看来,M2增速明显走高主要是因为存款大幅多增所致。2022年以来,由于疫情等因素影响,居民消费动力不足,储蓄意愿明显增强。此外,财政持续发力也对M2带来一定支撑。
对于12月M1同比增速回落,光大银行金融市场部宏观研究员周茂华认为,“这与房地产销售低迷有关;企业增加投资一定程度会适度减少短期存款,对M1同比增速构成拖累。另外,12月由于疫情短期冲击对企业生产环节构成拖累,一定程度影响了企业短期交易活跃度。”
需要特别关注的是,央行首次将数字人民币纳入M0的统计口径。公告表示,自2022年12月起,“流通中货币(M0)”含流通中数字人民币。12月末流通中数字人民币余额为136.1亿元。修订后,2022年各月末M1、M2增速无明显变化。修订后M0增速发生了些许变化。
全年人民币贷款,增加21.31万亿元
数据显示,2022年12月份,人民币贷款增加1.4万亿元,同比多增2665亿元。全年人民币贷款增加21.31万亿元。分部门来看,短期居民贷款需求仍不足,居民中长期贷款整体仍偏弱;企业中长期贷款成为重要支撑,尤其是在各项利好政策的驱动下,信贷机构有所改善。
2022年住户贷款增加3.83万亿元,其中,短期贷款增加1.08万亿元,中长期贷款增加2.75万亿元。2022年企(事)业单位贷款增加17.09万亿元,其中,短期贷款增加3.03万亿元,中长期贷款增加11.06万亿元,票据融资增加2.96万亿元;非银行业金融机构贷款增加1254亿元。
东方金诚首席宏观分析师王青认为,“企业强、居民弱”的特征贯穿2022年全年。政策引导银行加大信贷投放力度,推动银行对企业贷款大幅多增,尤其是对制造业企业和基建领域中长期信贷支持力度较大,为全年扩投资稳增长发挥了重要作用。另一方面,受房地产市场低迷和疫情扰动消费影响,全年居民中长期贷款和短期贷款较上年均表现为少增。这也表明,引导房地产顺利实现软着陆、扩大居民消费需求,将是2023年稳定宏观经济运行、巩固宽信用成果的重中之重。
初步统计,2022年末社会融资规模存量为344.21万亿元,同比增长9.6%。2022年12月份,社会融资规模增量为1.31万亿元,比上年同期少1.05万亿元;全年社会融资规模增量累计为32.01万亿元,比上年多6689亿元。
从各个细项来看,对实体经济发放的人民币贷款、委托贷款、非金融企业境内股票融资、政府债券为主要支撑项。其中,对实体经济发放的人民币贷款增加20.91万亿元,同比多增9746亿元;委托贷款增加3579亿元,同比多增5275亿元;政府债券净融资7.12万亿元,同比多1074亿元;非金融企业境内股票融资1.18万亿元,同比少376亿元。
周茂华表示,从2022年全年看,社融存量同比增长9.6%,对实体经济发放贷款同比增长10.9%,表外融资收缩,债券和股票融资明显多增,反映金融支持实体经济力度明显增大,融资结构持续优化。同时,从M2同比维持高位,高于名义GDP增速,反映国内为应对短期超预期因素冲击,稳健货币政策支持实体经济力度明显增大,货币信贷环境保持适度宽松。
展望未来,梁斯预计2023年宏观调控政策将持续发力稳经济。中央经济工作会议提出,“要坚持稳字当头、稳中求进”“加大宏观政策调控力度”;央行、银保监会于1月10日联合召开主要银行信贷工作座谈会也指出,各主要银行要合理把握信贷投放节奏,适度靠前发力,进一步优化信贷结构,精准有力支持国民经济和社会发展重点领域、薄弱环节。在宏观调控政策持续发力带动下,金融机构信贷投放将保持在较高水平,以有效满足实体经济融资需求,叠加实体经济融资需求持续回暖,明年金融数据有望出现走强。
(文章来源:21世纪经济报道)
标签: 狭义货币
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