金融监管总局:银行保险机构董(理)事会承担涉刑案件风险防控最终责任
8月4日,国家金融监督管理总局(下称金融监管总局)就《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法(征求意见稿)》(下称《办法》)公开征求意见。意见反馈截止时间为2023年9月8日。
国家金融监管总局有关部门负责人表示,为进一步推动银行保险机构前移涉刑案件风险防控关口,健全涉刑案件风险防控全链条治理机制,深化源头预防、标本兼治,全面提升银行保险机构涉刑案件风险防控工作的规范性、科学性、有效性,金融监管总局制定了《办法》。
【资料图】
“我们已就《办法》组织了多轮征求意见,对各方面提出的修改意见进行了认真研究,绝大部分意见已采纳。”该负责人指出,相关各方均表示,制定《办法》是重要的治本之策,非常及时也非常必要。
下一步,金融监管理总局将根据公开征求意见情况,进一步修改完善《办法》并适时发布实施。
《办法》明确了涉刑案件风险防控的目标和基本原则等。强调涉刑案件风险防控应做到“预防为主、关口前移,全面覆盖、突出重点,法人主责、分级负责,联防联控、各司其职,属地监管、融入日常”。
同时,明确董(理)事会、监事会、高级管理层,以及牵头部门、内设部门、分支机构和内审部门的职责。
其中,董(理)事会承担案件风险防控最终责任,其主要职责包括:
1、推动健全本机构案件风险防控组织架构和制度机制;
2、督促高级管理层开展案件风险防控工作;
3、审议本机构年度案件风险防控重点任务和上一年度总结、评估等相关情况报告;
4、其他与案件风险防控有关的职责。
金融监管总局有关部门负责人表示,《办法》强调源头预防、全面预防、全链条预防,将案件风险防控纳入公司治理架构,进一步压实董(理)事会、监事会、高级管理层,以及牵头部门、内设部门、分支机构和内审部门职责,充分发挥董监高在涉刑案件风险防控工作中的主动性,通过构建各方联动、齐抓共管的涉刑案件风险防控格局,推动案防制度有效落地执行。
此外,《办法》还明确了银行保险机构涉刑案件风险防控主要任务。强调银行保险机构应建立健全涉刑案件风险防控重点制度,研判本机构涉刑案件风险防控重点领域,完善涉刑案件风险防控重点措施,加强信息化建设,并及时开展涉刑案件风险防控评估。
从监管部门在涉刑案件风险防控工作中的职责分工来看,金融监管总局及其派出机构案件管理部门承担归口管理和协调推动责任。金融监管总局机构监管部门、功能监管部门和各级派出机构承担银行保险机构案件风险防控的日常监管职责。
《办法》明确,金融监管总局及其派出机构应采用风险提示、专题沟通、监管会谈等方式,对银行保险机构案件风险防控实施非现场监管,并将案件风险防控情况作为监管评级的重要考量因素。
金融监管总局及其派出机构应当及时研判并跟踪监测银行保险机构案件风险变化趋势,并对案件风险较高的机构实施重点监管。
同时,金融监管总局及其派出机构还应当依据银行保险机构的非现场监管情况,对案件风险管理薄弱、风险较为突出的银行保险机构,适时开展风险排查或现场检查。
(文章来源:证券时报网)
标签:
精彩推送
- 金融监管总局:银行保险机构董(理)事会承担涉刑案件风险防控最终责任
- 被洪水围困的涿州图书业:印刷厂积水仍有两米多深 订单短期可能转移
- 促进汽车消费:广东正推动广州、深圳放宽“限牌”
- 应急管理部:7月各种自然灾害共造成1601.8万人次不同程度受灾
- 林世雄:香港国际机场客运量料明年底恢复至疫情前水平
- 王石:中国房地产处于调整期 相关政策出台下相信可以克服挑战
- 快消企业启动应急机制 捐赠物资驰援抗汛救灾
- 金融监管总局:全力做好防汛救灾金融服务
- 应急管理部:7月各种自然灾害共造成1601.8万人次不同程度受灾
- 成都“金蓉链”首场活动落地上交所西部基地 11家优质企业与金融顾问服务团“面对面”
- 吉林省水利厅将水旱灾害防御应急响应提升至Ⅱ级
- 南京接力郑州 发布八条新政稳楼市
- 林世雄:香港国际机场客运量料明年底恢复至疫情前水平
- 现代煤化工发展正处关键期!中国石油和化学工业联合会李寿生:未来要在六方面突破
- 员工行为管理不到位 中国银行吐鲁番市分行被罚30万
- 佛山企业再获中国专利金奖!全市获奖数量位居全省第三
- 因违规向土地储备项目提供融资等 宁波慈溪农商行被罚330万
- 《中国自由贸易试验区发展报告(2023)》发布 120项制度创新成果推动新进展
- 官方通报重庆事业单位招考作弊案:已抓获组织作弊团伙成员
- 国家药监局通报6起医疗器械网络销售违法违规案件
- 货物贸易顺差为历年同期次高、旅行逆差同比增长67% 上半年国际收支数据释放什么信号?
- 政商界陕西共议“绿色循环发展” 10省(市)50余家企业签约额逾167亿元
- 郑州:下周起公积金贷款购买新建商品房最低首付降为20%
- 14个受灾地区,保险报案14.36万件!金融监管总局要求全力做好防汛救灾金融服务
- 零售业恢复中:上海前滩太古里销售额猛涨1.6倍 兴业太古汇长七成
- 因理赔业务数据不真实 锦泰财险延安延川支公司合计被罚12.1万元
- 2023中国500强企业高峰论坛将于9下旬在合肥举行
- 海南:支持购房人提取公积金支付新房首付款
- 北京再担保闻“汛”而动,推出防汛专项政策助企纾困
- 华北多地遭强降雨,5个地区雨量最大,对上市公司有何影响?一图看懂
- 一线调研|助力内蒙“两大基地”绿色低碳转型 金融机构升级服务注入新动能
- 25万亿银行理财半年报:27家理财公司打通他行代销渠道 投资者风险偏好趋于两极化
- C站日报 | 喜茶英国首店正式开业;澜沧古茶完成赴港上市备案
- 百亿奶酪市场争夺加剧,一粒“方块”如何突围?
- 中国结算发布《结算备付金管理办法(2023年8月修订版)》
- 退4000元学费被骗走12万 “退费”有诈 千万谨慎
- 10起非法买卖外汇案通报:一企业被罚683万,一个人被罚超365万
- 美利肯首席执行官库克:中国市场是发展战略的重中之重
- 清远:创新建立河长制水上联合执法点 打造常态化信息共享联防联治执法平台
- 小马智行将与丰田中国、广汽丰田设立合资公司 投资超10亿布局自动驾驶出租车业务
- 我国银行理财产品投资者数量突破1亿
- 助力“百千万工程”!广工IT学子用技术解答水产业转型发展难题
- 瞄准高端化,国货香水能真“香”吗?
- 中国科学院牟刚:LK-99未得到充分证明 室温常压超导仍处于概念阶段
- 财政部 水利部紧急下达4.5亿元中央财政水利救灾资金 支持京津冀地区做好水毁水利工程设施修复等防汛救灾工作
- 刚刚下班的你需要知道这些大事
- 财政部、水利部紧急下达4.5亿元中央财政水利救灾资金 支持京津冀地区做好水毁水利工程设施修复等防汛救灾工作
- 进度99%!广州地铁七号线二期进入运营调试
- 数资成真丨HashKey首席运营官翁晓奇:2023年是持牌交易所的元年
- 湖北发布农作物高温热害风险预警 江汉平原南部和东部等地高温热害风险较高
- 《上市公司独立董事管理办法》:上市公司刻意隐瞒且独董无法发现 对独董可视情况依法不予处罚
- 国家外汇局:2023年上半年我国国际收支保持基本平衡
- 上半年储能赛道火热:装机规模大增 市场活跃度持续提升
- 国家外汇局:上半年来华证券投资更加积极 其中股票项下净流入同比明显增加
- 惠誉将与美国主权评级相关的市政债券评级下调至“AA+”
- 国家外汇局:2023年上半年我国国际收支保持基本平衡
- 波士顿咨询公司:生成式AI技术落地 赋能银行转型增长
- 市社科院:广州在全球城市指数排名中表现稳定
- 证监会发布《证券公司核心交易系统技术指标》等2项金融行业标准
- 亿级项目占比24%,谁在7月吸金?
- 土拍丨保定主城区12宗居住用地拍卖 深保发展、创秀、中翔、绿之舟等企业拿地
- 抢占下沉市场,星巴克和瑞幸在哪开店?
- 星巴克熬过低谷,却丢了中国咖啡第一的宝座
- 他们始终“在线”,“网”起村民大小事|清新三坑小网格彰显大担当
- 公告丨保定主城区2宗逾90亩小中学用地协议出让 临近客运中心站
- 数字孪生助推深圳建设智慧城市
- 丰田携手广丰、小马智行成立合资公司 瞄准这一万亿规模市场
- 工业和信息化部:以更大力度支持工业软件发展
- 工信部:不断完善政策举措 提升工业软件发展水平
- 成都:加快大模型创新应用 推进人工智能产业高质量发展
- 带状疱疹后神经痛 需要注意哪些营养问题?
- 华为发布新一代近距离无线连接技术——星闪(NearLink)
- 国家发改委:在更好满足居民刚性和改善性住房需求、积极扩大有效投资等方面加强政策储备
- 下周央行公开市场将有530亿元逆回购到期
- 总需求不足的最新表现与政策选择
- 专访欧软云创始人孟德凤:汽配离散行业新一代数字化工厂云平台|看见新力量NO.109
- 苹果发布2023年第三财季报告:大中华区营收同比增8% iPhone营收同比下滑
- 总需求不足的最新表现与政策选择
- 金融科技板块持续走强 指南针等多股涨停
- 国家发改委:稳妥处置化解房地产、地方债务、金融等领域风险隐患
- 豆菜粕价差拉开 成交好转
- 小马智行与丰田深化战略合作 拟成立合资公司推动L4级自动驾驶前装量产
- 德邦证券:科技驱动“实力红”,智慧协同提效金融服务
- 摩根士丹利刚下调中国股票评级就遭调查?知情人士:时间线对不上
- “我是股东”活动走进长沙 相关企业热议出口“新三样”
- 河南发布政策支持企业在资本市场上市融资
- 浙江瑞安拟实施人才房票制度:最高抵扣购房款的50%
- “中信协同+”走进巩义先进制造业政金企对接会召开
- 权威解读!河南省融资担保公司业务经营负面清单发布
- 研判分析称湖北将迎阶段性高温干旱
- 郑州打响楼市松绑第一枪:放开限售、契税全免、落实认房不认贷
- 郑州打响楼市松绑第一枪:放开限售、契税全免、落实认房不认贷
- 央行行长潘功胜:引导金融资源更多流向民营经济
- 权威解读!河南省融资担保公司业务经营负面清单发布
- 落实宏观调控政策、加强逆周期调节……国家发改委发布会回应这些问题
- 加盟扩张、低价下沉,谁还在买茅台冰淇淋?
- 促进农村消费 乡村旅游升温助推产业发展
- 降价还是撤网?价格联动监管趋严,华北制药等药企139个药品暂停交易|集采聚光灯
- 夏天“成年人的较量”,从2000元一把水枪开始
- 美的空调发布全屋智慧空气解决方案 向解决方案提供商转型