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湖北银行再次将上市提上议程 七年IPO坎坷路业务频繁违规

时间:2021-08-13 16:28:55 来源:城市金融网 发布者:DN032

近日,湖北银行发布关于召开2020年度股东大会的通知。通知显示,湖北银行再次将上市提上议程。值得注意的是,在此之前,湖北银行因上市前更换会计师事务所一事引起了证监会的问询。同时,湖北银行自身依然面临着业务违法违规、不良双升、营收净利双下滑、原副行长涉嫌受贿罪被逮捕、股份频遭股东转让等问题。

01

上市前更换会计师事务所

近日,湖北银行发布关于召开2020年度股东大会的通知,会议将审议《湖北银行2020年度董事会工作报告》等 31 项议案。其中,与 A 股上市工作相关议案11项。

湖北银行2015年年报显示,当年董事会在报告期内已将上市提上议事日程,并初步达成了“先启动H股IPO,待A股IPO申报路径通畅后,再择机回归A股”的共识。之后该行在2018年年报中又提出了“一年调整、两年晋位、三年赶超、四年达标、五年上市”的目标规划,但是在随后几年的年报中,该行再未提及上市事宜。

直至2021年7月,湖北银行上市的消息再次回归到投资者的视野之中。

在提交上市议程之前,湖北银行近30亿元定增申请获批,然而在审查申报材料时,证监会注意到湖北银行2019年年报审计机构为德勤,2020年年报审计机构为毕马威。而湖北银行经毕马威审计的2019年度财务报表与经德勤审计的2019年度财务报表存在差异。

证监会要求湖北银行说明更换事务所原因及合理性以及申报材料财务数据与审计报告不一致的原因。

湖北银行称,2020年9月,该行全面启动上市申报工作。为确保上市申报期间审计机构的连续性,湖北银行对审计机构进行了重新招标采购,最终确定毕马威中标为审计机构,并于2020年12月22日经2020年第二次临时股东大会审议通过。就更换审计机构的事项,湖北银行与德勤进行了充分沟通,德勤未表示异议。

对于审计报告存在差异的原因,湖北银行表示主要由结构化主体合并调整产生,另包括湖北银行为符合2020年度财务报表的列报方式对原2019年度财务报表相关科目进行的追溯调整与列报重分类。

02

业务频繁违规,年内被罚没超300万

7月30日,银保监会湖北银保监局发布行政处罚信息公开表显示,湖北银行存在6大违法违规行为,同时4名责任人被警告。

处罚信息显示,湖北银行存在六大违法违规行为:

一、违规通过本行理财业务为股东提供入股资金;

二、未落实授信条件,违规向“四证”不全的项目发放房地产开发贷款;

三、贷款五级分类不准确;

四、违规向关系人发放信用贷款;

五、未严格审核信托标的合格性,导致信贷资产非洁净出表;

六、贷后管理不尽职,流动资金贷款回流借款人及其集团公司法人代表账户。

依据《中华人民共和国商业银行法》第七十四条第(八)项,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项、第四十八条第(二)项,湖北银保监局对湖北银行予以罚款230万元,没收违法所得324033.86元,罚没合计2624033.86元;对责任人冷松、戚波、汪庆、林昊分别予以警告。

上述被罚事件并非今年以来湖北银行业务违法违规行为的第一遭。

4月14日,银保监会孝感监管分局发布公告显示,湖北银行应城支行因违规转嫁经营成本,间接提高企业融资成本,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,第四十八条第(二)项,孝感监管分局对湖北银行应城支行予以罚款35万元,对责任人丁进军予以警告。

5月7日,银保监会咸宁银保监分局行政处罚信息公开表显示,湖北银行咸宁分行因未严格落实优惠政策,收取小型企业银行承兑汇票敞口风险管理费,被罚款10万元。

事实上,近年来湖北银行的糟心事真不少。除了业务违规被银保监会处罚之外,其业绩表现不如意、资产遭拍卖、副行长被“逮捕”等问题比比皆是。

03

不良双升,净利润下滑超两成

2020年财报显示,截至2020年末,湖北银行实现资产总额3044.68亿元,同比增长16.09%;负债总额2784.55亿元,同比增长17.40%;实现营业收入78.21亿元,同比下降2.27%;实现净利润15.53亿元,同比下滑20.78%。每10股分配现金股利0.7元(含税)。

另外,2020年湖北银行资产利润率与资本利润率分别为0.55%、6.08%,分别较上年度下滑0.23个百分点、2.50个百分点,均未达到资产利润率不应低于0.6%、资本利润率不应低于11%的监管要求。

对于经营业绩下滑的原因,湖北银行解释称,“主要是由于去年业务经营不可避免地受到新冠疫情的冲击和影响,盈利能力同比大幅下降所致”。

在资产质量方面,湖北银行不良贷款、不良率呈现双升压力。截至2020年末,湖北银行不良贷款36.88亿元,较上年度增长44.05%;不良率2.49%,较上年上升0.5个百分点;拨备覆盖率165.19%,较上年度下滑22.29个百分点,其资产质量承压。

在资本充足指标方面,湖北银行各项资本充足指标出现不同程度的下滑。截至2020年末,该行资本充足率13.11%、一级资本充足率与核心一级资本充足率均为11.01%,分别较上年度下滑0.9个百分点、0.79个百分点、0.79个百分点。

04

原副行长涉嫌受贿罪被逮捕

2021年4月30日,湖北省纪委监委发布消息称,湖北银行原副行长文耀清因违反政治纪律和政治规矩,串供堵口,伪造证据,转移、隐匿赃款,对抗组织审查;违反中央八项规定精神,收受可能影响公正执行公务的礼金;违反廉洁纪律,违规从事营利活动;违反生活纪律,带彩娱乐,追求低级趣味;违反国家法律法规,利用职务上的便利,在工程项目承接、银行贷款审批等事项上为他人谋取利益,索取、非法收受他人财物,数额特别巨大,涉嫌受贿罪;滥用职权,违规处置银行抵债资产,致使国家利益遭受特别重大损失,涉嫌国有公司人员滥用职权罪,被“双开”。

2021年5月20日,据最高人民检察院官方网站消息,文耀清涉嫌受贿、国有公司人员滥用职权一案,由湖北省监察委员会调查终结,移送检察机关审查起诉。经湖北省人民检察院指定管辖,由湖北省随州市人民检察院审查起诉。日前,随州市人民检察院依法以涉嫌受贿罪、国有公司人员滥用职权罪对文耀清作出逮捕决定。

05

股份频遭转让,股东股权结构生变

城市金融报梳理时发现,近三年以来,湖北银行的股权历经更迭,前十大股东甚至第一大股东均有变化。2018年以来,湖北银行的股权多次在阿里司法、北交所、重交所等平台被拍卖或转让。

2018年7月,三家湖北银行的股东出现在了阿里司法拍卖平台上。湖北久银投资有限公司(简称“湖北久银”)、湖北大都地产集团有限公司(简称 “大都地产”)、旺前实业集团有限公司(简称“旺前集团”)三家股东合计持有的9053.51万股被拍卖,原因是三家公司均陷入债务纠纷,起拍底价共计约2.51亿元。当时旺前集团所持有的970.82万股湖北银行股权被黄石市国有资产经营有限公司(黄石国资委100%持股)竞拍成功,以底价2282万元成交,合每股2.35元,另外两笔拍卖流拍。

2018年11月,法院再将大都地产、湖北久银所持有的湖北银行股份进行拍卖。湖北久银所持湖北银行的6457.29万股被利和集团有限公司竞买,而大都地产所持的1625.4万股最终流拍,现又重新挂在司法拍卖平台进行拍卖,截止日期为2019年1月10日。记者登录阿里拍卖查看,显示该场拍卖失败。

2018年12月13日,大冶有色金属集团控股有限公司(下简称“大冶有色”)在北京产权交易所挂牌转让湖北银行994.5482万股股份(占总股本的0.1757%),转让底价3330.00万元,合每股3.34元。

2019年1月16日,重庆产权交易所新增一则银行股权转让项目公告,湖北能源(4.100,0.02,0.49%)集团股份有限公司拟转让湖北银行股份有限公司35750万股股份(占总股本的6.32%),挂牌价为14亿元,约合每股3.95元。

截至2020年末,湖北银行前十大股东中持股比例在5%以上的股东有三家。分别是湖北省宏泰国有资本投资运营集团有限公司、湖北省交通投资集团有限公司、武钢集团有限公司,持有1,370,097,841股、1,343,069,741股和357,500,000股,持股比例分别为19.99%、19.61%和5.22%。

城市金融报注意到,湖北省宏泰国有资本投资运营集团有限公司系湖北省国资100%持股的湖北省国有资本运作主体平台,也是湖北省国有资本有序进退的通道。

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