21家银行大手笔分红近5000亿 分红比例各有考量
净利高涨下,上市银行开启大手笔分红。目前披露了分红预案的21家银行合计拟分红金额达到4909亿元,而2020年37家上市银行分红总额为4884亿元。
从分红总规模来看,国有六大行合计分红额超过3800亿元,占比近八成,其中工商银行以1045亿元的分红金额领先所有上市银行;从每股股利(税前)来看,招商银行以每10股分红15.22元居首。同时,部分银行的股息率已经超过5%,超过市面上一众理财产品收益。
无论是豪气分红还是近期股价上涨,都基于银行业去年集体向好的经营业绩。2021年,上市银行资产扩表提速,净利润大幅回升,资产质量持续改善,非息收入表现亮眼,为银行向股东分红以及未来价值成长打下了坚实后盾。
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截止目前,共有21家上市银行披露了分红预案,拟分红规模合计近5000亿元。其中以国有大行为主力,六大行合计分红额超过3800亿元,当前占比近八成,且分红比例均在30%。
其中,工商银行拟每10股派发现金红利2.93元(含税),合计分红1045亿元,分红规模位居所有银行之首。年报显示,去年工商银行实现营业收入8609亿元,比上年增长7.6%;拨备前利润6275亿元,比上年增长5.5%;净利润3502亿元,比上年增长10.2%;归属于母公司股东的净利润3483亿元,比上年增长10.27%。
工商银行董秘官学清此前表示,适度的现金分红比例和适度的资本充足率,既能满足当期现金分红需要,又能利于上市公司长期价值增长。该行通过利润留存满足内源性资本补充的同时,致力于为股东创造投资回报,一直坚持长期稳定的现金分红机制,为股东创造了高额的现金分红回报。
另外五大行表现同样“阔气”,数据显示,建设银行拟每10股派发现金股息3.64元(含税),合计分红910.04亿元;农业银行拟向全体股东每10股派发现金红利2.068元(含税),合计分红723.76亿元;中国银行每10股派息2.21元(含税),合计分红650.6亿;交通银行和邮储银行分别每10股派发现金股息3.55元(含税)、2.47元(含税),分红总额分别为263.63亿元和228.56亿元。
从每股派利来看,则以股份制银行领先,招商银行及兴业银行拟每股派利1.52元、1.03元,合计分红384亿元和215亿元。
分红总额突破百亿的还有中信银行,去年中信银行净利润突破500亿大关,增速创8年新高,中信银行也给出了上市以来最慷慨分红案:拟向全体普通股股东派发现金股息每 10 股派发现金股息 3.02 元人民币(含税)。
光大银行拟分红总额也超过108亿元,但将分红比例从此前的30%下降到了28.13%。此外常熟银行分红比例也从2020年的30.4%下降到了25.1%,另有三家上市银行拟不分红。
华泰证券在研报中指出,2021年末上市银行资本充足率、核心一级资本充足率分别较9月末+0.39pct、+0.12pct,利润持续提升和资本工具充分运用是主要驱动因素。上市银行净利润普遍回升,但在宏观经济三重下行压力下,大部分全国性银行基本保持现金分红比例不变,部分城商行降低分红比例,强化内源资本补充以提高风险应对能力。23家已披露2021年报银行中,现金分红比例与2020年基本一致的有13家,1家显著提升现金分红比例。
业绩回暖带动股价提升
以4月1日收盘价计算,有10家上市银行股息率超过5%。其中,交通银行股息率最高,为6.93%,这已基本超过市面上的理财产品收益率。
光大银行副行长赵陵曾在在业绩发布会上表示,该行的分红比例在股份制银行中仍处于较高水平,留存的收益将继续为普通股股东创造投资回报。目前光大银行A股股息率在6%以上,H股股息率为8%,远高于当前一年期定期存款的利率,也远超过一年期理财产品收益率,具备较好的投资收益保障。
中国银行行长刘金也在业绩发布会上介绍,2021年全年中国银行的股价均价是2.81元/股,每股派息0.221元,按此计算股息率7.86%,比上年增加2.08个百分点。
“这样的股息率对机构投资者而言,尽管不高,但在当前复杂的国内外形势下,也是一个稳定可靠的选择。对个人客户而言,作为资产组合的一个部分,已经是不错的选择。大家看看理财产品、基金定投等各类的投资工具,如果你自己选择能达到这样的水平,那就很好了。”刘金称。
实际上,新年以来银行股是市场上少见上涨的板块之一。数据显示,截止上周,从申万行业指数看,银行业指数本周、本月、年初至今的涨幅分别为5.18%、1.77%、3.46%,在31个申万一级行业中排名分别为第3、8、4名。
年报行情开启进一步带动银行股拉升,尽管去年银行业息差收窄成为常态,但受中间收入等业务板块高速提升等因素带动,银行业的盈利水平可观。
财经网金融统计发现,目前披露去年业绩的20多家银行中,仅有一家银行的净利润出现负增长,且正增长的银行中19家净利润增速达到两位数。仅就国有六大行而言,去年六大行合计实现营业收入3.68万亿元、归母净利润1.27万亿元,日均揽收100.84亿、盈利34.86亿元。
4月6日收盘,银行股普遍飘红。张家港行领涨6.94%,苏农银行、平安银行分别涨5.79%、4.06%。港股方面,广州农商行及渤海银行的涨幅也超5%。
华泰证券研报分析称,2021年上市银行归母净利润同比增速虽然较1-9月进一步小幅下降,但同比显著回升,主要得益于资产投放提速、非息收入亮眼及信用成本下行。银行业经营回归常态化,预计2022年信贷平稳增长、息差降幅收窄、资产质量持续改善。监管引导政策延续,提振信心,后续更多稳增长政策有望持续显效。政策发力+业绩催化+估值低位稳健,我们坚定看好银行板块加配机遇。
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