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规范金融市场秩序 央行将对金融控股公司制定管理细则

时间：2020-09-16 15:12:13 来源：新华网 发布者：DN032

金融控股公司将作为整体纳入监管。近日，国务院发布了《关于实施金融控股公司准入管理的决定》(以下简称《准入决定》)，央行也印发了《金融控股公司监督管理试行办法》(中国人民银行令〔2020〕第4号，以下简称《金控办法》)，自2020年11月1日起施行。

人民银行副行长、国家外汇管理局局长潘功胜在14日的国务院政策例行吹风会上表示，上述两份文件的出台，有利于规范金融控股公司的经营管理，防范风险交叉传染，规范金融市场秩序，有利于更好地服务实体经济，促进经济金融的良性循环。

《准入决定》所称的金融控股公司，是指境内非金融企业、自然人以及经认可的法人，控股或者实际控制两个及两个以上不同类型的金融机构，自身仅开展股权投资管理，不直接从事商业性经营活动的有限责任公司或者股份有限公司。

之所以要出台《准入决定》和《金控办法》，潘功胜解释称，随着我国经济金融的发展和改革水平的不断提高，一些实力比较强、经营规范的金融机构通过金融集团模式优化资源配置，降低成本，丰富和完善了金融服务，有利于满足各类企业和消费者的需求，提升金融服务实体经济的能力。

但是，此前我国一直没有将金融控股公司作为整体纳入监管，所以在监管方面存在着空白。在这个行业也出现了一些乱象，少部分非金融企业向金融业盲目扩张，组织架构复杂、隐匿股权架构，交叉持股、循环注资、虚假注资，还有少数股东干预金融机构的经营，利用关联交易隐蔽输送利益、套取金融机构资金等等。比如说明天系、华信系、安邦系等。

潘功胜表示，对金融控股公司依法准入和监管，体现了金融业是特许行业的理念，符合国际上的通行做法。此外，也是立足于我国具体实践，充分吸收国际金融监管经验，补齐监管制度短板。党中央、国务院多次指出，要统筹监管金融控股公司，补齐监管短板。《准入决定》和《金控办法》的实施，将非金融企业投资形成的金融控股公司整体纳入监管，坚持金融业总体分业经营为主的原则，从制度上隔离实业板块与金融板块，有利于防范风险跨机构、跨行业、跨市场的传染，推动金融控股公司开展有益的创新，更好地满足全社会多元化、综合化、便捷化的金融服务需求，提升金融服务实体经济的质效。

《金控办法》和《准入决定》出台之后，潘功胜表示，下一步人民银行将按照国家治理体系和治理能力现代化的要求，遵循公开、公平、公正的原则，依法合规、稳妥有序地做好各项相关工作。

在完善制度框架方面，《准入决定》和《金控办法》初步搭建了金融控股公司的政策框架，对金融控股公司的监管需要更具体的、更细的操作规则，如并表管理的规则、资本管理的规则，关于关联交易管理规则等。开展准入管理方面，对于符合设立情形的企业设立金融控股公司，人民银行按要求进行受理和审批，做好行政许可的服务工作。

谈及稳妥有序过渡，潘功胜表示，现在已有一部分是存量企业，已具备金融控股公司的特征，也符合设立金融控股公司的情形。但是，它内部的一些股权结构可能不太符合《金控办法》的要求。设置一个合理的过渡期，也参考了美国、日本等等以前开始做这件事情上的一些做法。过渡期内，把握好对存量企业实施分类施策，推动《金控办法》平稳实施。

此外，潘功胜表示，人民银行将从宏观审慎管理理念出发，加强与相关部门的监管协作，加强引导金融控股公司依法合规经营，完善公司治理，有效防控风险，提升服务经济的高质量发展的能力。

标签： 金融控股公司管理

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