高度警惕!百多人被坑惨:投资1200多万,近800万“打水漂”!如何识别这种套路?知道这些就够了
俗话说你不理财,财不理你!然而,理财稍有不慎很有可能能落入骗子精心策划的“陷阱”,到头来竹篮打水一场空。
近日,中国裁判文书网披露的一则刑事判决书显示,北京一公司员工徐某某、张某某利用职务便利,私刻印章,以高利回报为诱饵,通过孙某等客户经理向142名投资者非法集资1281.3万元,部分资金被用于买房、买车、赌博等挥霍,造成投资者实际损失791.52万元。最终徐某某、张某某分别犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪,并被判处有期徒刑。
一心想搞钱的投资者,一不小心就成了这些不法分子狙击的目标,他们想要的只是你的本金。近年来,非法集资、非法放贷等活动猖獗,有哪些表现形式?如何防范?记住这几点就不会“掉坑”了。
100名集资人损失近800万
据刑事判决书显示,经法院审理查明,徐某某、张某某通过百合婚恋网相识后发展为男女朋友关系(徐某某有家室)。徐某某经张某某介绍,入职在北京某集团北京某公司,任职期间并到某县开展“金融业务”。自2018年2月份以来,徐某某、张某某利用为集团推销理财产品的工作便利,使用虚假的“银信私人财行”,私刻“银信私人财行”、“北京某公司”印章等,以年收益率10.5%~11%的高利回报为诱惑,通过孙某等客户经理在某县辖区向不特定对象非法集资,吸收资金全部汇入徐某某个人银行账户。
徐某某将吸收来的资金用于个人买房、买车、还债、投资工程、日常消费、结婚彩礼、租赁别墅、承包庄园等,并通过“借新还旧”方式偿还客户本息。
经司法会计鉴定,徐某某、张某某共向142名对象非法集资1281.3万元,偿还本息506.75万元,造成100名集资人实际损失791.52万元。
令人啼笑皆非的是,张某某从投资人那里“忽悠”来的钱款又被其他骗子骗了。据法院查明,张某某在得知徐某某未将吸收来的资金投资到北京总公司后,从徐某某处套取资金共计180多万元,其中100多万元网络投资被骗。
法院认为,徐某某的行为已构成集资诈骗罪,应予刑罚。公诉机关指控徐某某犯集资诈骗罪罪名成立。
张某某在非法吸收公众存款故意范畴内与徐某某成立共同犯罪,数额巨大,其行为已构成非法吸收公众存款罪,应予刑罚。据此,判决如下:徐某某犯集资诈骗罪,判处有期徒刑十一年,并处罚金人民币三十万元;张某某犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑四年六个月,并处罚金人民币十万元。
投资理财套路多,你被坑过吗?
暴利引诱,是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的基本手法。不法分子为吸引更多的群众,往往以向投资者许诺奖励、积分返利等形式给予高额回报,有些回报率甚至高达几百倍。为了骗取更多的人参与集资,非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息,然后是拆东墙补西墙,用后集资人的钱兑付先前的本息,等达到一定的规模后,便秘密转移资金、携款潜逃。公安机关提醒,切勿轻信“高回报、无风险”的承诺,正规的投资产品收益和风险成正比,收益越高风险越大。面向公众普遍撒网式宣传,不设置投资门槛,不进行任何风险提示的投资项目,都蕴含巨大风险,要格外引起警惕。
风险提示
1、一定要通过正规渠道投资。不轻易点击安装他人推荐的来历不明的APP.如需使用APP进行投资理财,请先核实是否合法可靠。
2、凡是涉及高收益的网络理财,一定要提高警惕。
3、面对各种标榜“专业指导”“高额回报”“稳赚不赔”等网络投资理财推销要保持清醒头脑,千万不要冲动跟随。
4、不要轻信没有资质的所谓专家、大师,不要盲目加入投资理财群。
防范技巧
四看:一看是否获得金融管理部门批准;二看宣传内容,“稳赚不赔”有猫腻;三看经营模式,考察项目真实性;四看是不是主要面向某些特定群体。
三思:一思自己是否了解该产品及市场行情;二思产品是否符合市场规律;三思自身需求,避免被高利诱惑。
等一等:遇到集资类宣传,先征求家人意见,拖延一晚再决定。不轻易相信熟人介绍、专家推荐,盲目投资。
(文章来源:每日经济新闻)
标签: 精心策划
精彩推送
- 高度警惕!百多人被坑惨:投资1200多万,近800万“打水漂”!如何识别这种套路?知道这些就够了
- 震撼!最新中国城市GDP百强榜:“万亿级”增至24座!这个城市跃升12名 你家呢?(附查询器)
- 震撼!最新中国城市GDP百强榜:“万亿级”增至24座!这个城市跃升12名 你家呢?(附查询器)
- 祭奠套餐3500元、祭拜对象随意填!小心!云祭扫APP正侵犯你的隐私
- 祭奠套餐3500元、祭拜对象随意填!小心!云祭扫APP正侵犯你的隐私
- 自主向上之路,影豹这样的回应方式,很“传祺”
- 价格年涨超300% 这种锂电小原料为何能成“大热门”?新增产能已经在路上!
- 价格年涨超300% 这种锂电小原料为何能成“大热门”?新增产能已经在路上!
- 最新中国城市GDP百强榜:“万亿级”增至24座!这个城市跃升12名 你家呢?
- 最新中国城市GDP百强榜:“万亿级”增至24座!这个城市跃升12名 你家呢?
- 强势崛起:又见百亿级产业基金!
- 强势崛起:又见百亿级产业基金!
- 高层现房品质没有期房洋房好?北京首个“竞现房销售”试点楼盘开卖 也玩“高低配”?
- 高层现房品质没有期房洋房好?北京首个“竞现房销售”试点楼盘开卖 也玩“高低配”?
- 券商系公募成绩单曝光!10家净利破10亿 9家营收超50亿!中小公募“杀出”两大黑马
- 券商系公募成绩单曝光!10家净利破10亿 9家营收超50亿!中小公募“杀出”两大黑马
- 及时雨来了!多地出台金融举措为企业纾困解难
- 及时雨来了!多地出台金融举措为企业纾困解难
- 经济日报金观平:切实补齐乡村建设短板
- 经济日报金观平:切实补齐乡村建设短板
- 最新中国城市GDP百强榜:“万亿级”增至24座
- 广州甲级写字楼市场有点淡!但这个板块租金环比同比都涨了
- 多地出台购房优惠鼓励生娃 这一城市拟最高补2万
- 上海浦东:已对2家擅自开门营业的店铺立案调查
- 楼市继续低位运行!一季度重点城市新房成交下降四成
- 近30家房企年报集体“失约”,延期“交卷”会有哪些影响?
- 10座车站,从新塘至白云机场20分钟!新白广城际刷新进度
- 20个“最有钱”城市:北上深资金总量均超10万亿
- 看房客多了!3月广州二手房成交量环比增了一倍
- 百强房企盈利能力续降,告别“举债扩张”后如何寻找新模式?
- 重申“限拆令”!短时间内,广州不再大规模连片旧改
- 20个“最有钱”城市:北上深资金总量均超10万亿
- 上海浦东:已对2家擅自开门营业的店铺立案调查
- 多地出台购房优惠鼓励生娃 这一城市拟最高补2万
- 海南明确疫情防控期间哄抬价格将被重罚 最高罚500万元
- 四川乐山市犍为县发生3.0级地震
- 上海发布4月5日3时后交通组织和保障方案
- 沪发布4月5日3时后交通组织和保障方案
- 沪发布4月5日3时后交通组织和保障方案
- 海南明确疫情防控期间哄抬价格将被重罚 最高罚500万元
- 四川乐山市犍为县发生3.0级地震
- 上海发布4月5日3时后交通组织和保障方案
- 一图读懂:看上海抗疫助企的系列金融举措
- 一图读懂:看上海抗疫助企的系列金融举措
- 上海青浦区【兰韵金街商铺】到底怎么样? 能买吗?能不能买?
- 河南周口【吾悦广场商铺】多少钱一平方?有没有优惠?
- 河南周口【吾悦广场】最新消息,优惠动态,楼盘全新优惠政策。
- 每经15点 | 亚运会重点地铁线路开通运营 恒生科技指数涨近5%
- 年化最高超18%!千余人“踩雷”:不到一年半投了2.66亿 几乎全“亏完”
- 每经15点 | 亚运会重点地铁线路开通运营 恒生科技指数涨近5%
- 年化最高超18%!千余人“踩雷”:不到一年半投了2.66亿 几乎全“亏完”
- 上海宝山【金地天地云墅售楼部】地理位置、具体位置、位置在哪?
- 剧本杀生意不香了?融资总额从80亿降至2亿 有人投入六位数开店 半年后转让
- 上海青浦区【兰韵金街商铺营销中心】值得投资吗? 适合投资吗?
- 上海宝山区【金地天地云墅商铺】具体位置在哪?在上海什么地方?
- 剧本杀生意不香了?融资总额从80亿降至2亿 有人投入六位数开店 半年后转让
- 上海金山区【未来天街商铺】多少钱一平方?有没有优惠?
- 影院营业率不足50% 票房跌入冰点 多部重量级影片“退守”五一档!
- 上海宝山区【金地天地云墅】最新消息,优惠动态,楼盘优惠政策!
- 影院营业率不足50% 票房跌入冰点 多部重量级影片“退守”五一档!
- 上海金山区【未来天街商铺】到底怎么样? 能买吗?能不能买?
- 上海金山【未来天街售楼中心】商铺值得投资吗? 适合投资吗?
- 万兴科技内部创业事业合伙人持续热招 锚定3D/VR/视频/数字艺术创作创业方向
- 上海金山《盛街时光里》在哪里?、怎么样?、好吗?、好不好?
- 上海金山《盛街时光里售楼处》商铺值得投资吗? 适合投资吗?
- 经济日报刊文:为网络直播设“红绿灯”很有必要
- 上海金山《盛街时光里商铺售楼处》多少钱一平方?有没有优惠?
- 经济日报刊文:为网络直播设“红绿灯”很有必要
- 争夺战越演越烈!房企、钢企都在跨界抢“它”!有“锂”走天下?
- 全国各地保供物资陆续抵达上海
- 量产时间定了!4000亿光伏龙头N型电池频创世界纪录 业绩弹性几何?
- “实名举报信”期货圈发酵 举报信息属实?正常交易亏损?回应来了
- 会计所也打价格战?监管出手了!国企、上市公司以后只能选聘这些会计所
- “实名举报信”期货圈发酵 举报信息属实?正常交易亏损?回应来了
- 争夺战越演越烈!房企、钢企都在跨界抢“它”!有“锂”走天下?
- 全国各地保供物资陆续抵达上海
- 量产时间定了!4000亿光伏龙头N型电池频创世界纪录 业绩弹性几何?
- 会计所也打价格战?监管出手了!国企、上市公司以后只能选聘这些会计所
- 构建现代能源体系势在必行
- 构建现代能源体系势在必行
- 天水秦安县一工业用地公开出让
- 中交地产收深交所关注函,要求核查是否涉嫌内幕交易
- 胡葆森“牵手”王健林:建业旗下全部商业交由万达商管运营
- 海花岛39栋楼行政复议决定已作出
- 天水甘谷县3块宗地成功出让 其中两宗居住兼容商业用地
- 衢州、秦皇岛放开限购,预计或有更多城市跟进
- 百艘货轮拥堵?上海港:码头生产运营如常 集装箱船未见拥堵
- 百艘货轮拥堵?上海港:码头生产运营如常 集装箱船未见拥堵
- 中环美景商业街售楼部-上海闵行《中环美景商业》最新优惠活动!
- 广州多个消费场景落地数字人民币
- 德州:减税降费为企业输血活血
- 二十条措施护航法治化营商环境
- 广州多个消费场景落地数字人民币
- 潍坊:出人意料的“冠军企业之都”
- 德州:减税降费为企业输血活血
- 二十条措施护航法治化营商环境
- 潍坊:出人意料的“冠军企业之都”
- *ST围海前董事长、实控人代表会见齐建民、赵金铎,就企业党政和法制建设方向达成共识
- 每人5000!香港2022年首期消费券将发放 惠及630万市民 金额总计超300亿港元
- 每人5000!香港2022年首期消费券将发放 惠及630万市民 金额总计超300亿港元